O que é um arquivo OFX e como abrir, converter e importar

O que é OFX no banco?

O OFX é um padrão aberto para trocar dados financeiros entre bancos e programas, publicado em 1997 pela CheckFree, Intuit e Microsoft. Os bancos o usam de duas maneiras: um programa pode se conectar ao servidor OFX do banco e baixar as transações direto, ou você baixa um arquivo .ofx no internet banking e o importa por conta própria. No Brasil, a segunda forma é a mais comum.

Os arquivos da versão 1 são SGML, com tags sem fechamento, e ainda são os que a maioria dos bancos entrega. Os da versão 2 são XML de verdade. Os dois trazem as mesmas informações, e a maior parte dos sistemas lê ambos.

O que tem dentro de um arquivo OFX

Abra um arquivo .ofx em um editor de texto e você vai ver um cabeçalho curto seguido de blocos com tags. Os principais:

As datas são escritas como AAAAMMDD (muitas vezes com a hora), os valores usam ponto como separador decimal e as saídas são negativas. O FITID permite que o sistema ignore transações que já importou.

Arquivo OFX: exemplo de uma transação

Cada transação é um bloco STMTTRN. Estes são os campos de uma compra no débito de R$ 89,90, escritos como tabela para facilitar a leitura:

OFX, OFC, QFX, QBO, QIF e CSV: qual a diferença?

O Conta Azul e o Omie falam em versões “Money” nas suas páginas de ajuda: o Conta Azul informa que aceita OFX nas versões 100 e 102, e o Omie lista OFX e Money 2000. O arquivo OFX que exportamos é o 1.0.2, a versão SGML. Na dúvida, o que vale é a tela de importação do seu sistema.

A diferença entre OFX, QFX e QBO não está nos dados, e sim em quem vai receber o arquivo: o Quicken e o QuickBooks Desktop checam campos da Intuit ao importar, por isso um OFX simples nem sempre é aceito onde se espera um QFX ou um QBO. O QIF não traz número de conta nem identificador único de transação, então importar de novo um período sobreposto pode duplicar lançamentos, e datas como 03/04/26 são ambíguas entre a ordem brasileira e a americana. Use OFX sempre que o programa de destino aceitar.

Arquivo OFX ou CSV: qual escolher?

• OFX quando o destino for um sistema contábil ou de conciliação: ele identifica a conta, a data e o valor sem você mapear colunas, e o FITID evita duplicar lançamentos.
• CSV ou Excel quando você quer analisar, filtrar, somar ou montar um relatório. Cada banco monta o CSV de um jeito, então vale conferir o separador (ponto e vírgula) e o formato da data (DD/MM/AAAA).
• Os dois, quando a contabilidade quer o OFX para importar e você quer a planilha para conferir. Uma exportação do Excel e uma do OFX saem do mesmo extrato.

Como abrir um arquivo OFX e passar para Excel

O Bank Statement Categorizer lê arquivos OFX, QFX e QBO, além de PDFs. Envie um e exporte um arquivo do Excel com data, favorecido, categoria e valor em cada linha. Arquivos estruturados como esses não usam páginas, mas você precisa de um plano ou de um pacote de páginas. Veja extrato PDF para Excel e extrato PDF para CSV.

• Para ler: abra o arquivo em qualquer editor de texto (Bloco de Notas, por exemplo). Dá para ler cada transação, mas não em forma de tabela.
• Para importar: use a função de importação do seu sistema financeiro ou contábil. É para isso que o arquivo foi feito.
• Para levar ao Excel: o Excel não tem importação de OFX. Os arquivos da versão 2 são XML e o Dados → Obter Dados → Do Arquivo → Do XML às vezes consegue lê-los, mas a maioria dos downloads de banco é da versão 1 e não abre direito. O caminho confiável é converter o OFX em Excel ou CSV.

Quais bancos fornecem OFX?

Muitos bancos brasileiros oferecem a exportação do extrato em OFX no internet banking. A Central de Ajuda do Conta Azul, por exemplo, tem um passo a passo de exportação de OFX para Santander, Bradesco, Itaú, Banco do Brasil, Caixa, Sicoob, Sicredi, Inter, Stone e Nubank; o Banco do Brasil aparece com o caminho Conta Corrente → Conta Corrente → Consultar → Extrato e a opção Arquivo OFX (ofx) (ajuda do Conta Azul). Os menus mudam, então confirme no seu banco.

No Nubank, o app envia o extrato da conta em PDF e OFX para o e-mail cadastrado, de qualquer mês desde a abertura da conta; veja o guia do extrato do Nubank em Excel e OFX. A fatura do cartão de crédito, por outro lado, costuma sair só em PDF: é nesse caso que a conversão de PDF para OFX resolve.

Como gerar um OFX a partir de um extrato em PDF

Você precisa disso quando o banco não oferece OFX para o período, quando o extrato é mais antigo que a janela de download, quando um cliente só manda o PDF ou quando se trata de uma fatura de cartão.

1. Envie os extratos em PDF: digitais, digitalizados ou fotos do celular.
2. Confira o resultado: cada extrato passa pela conferência de saldo (saldo inicial + entradas − saídas = saldo final), e as linhas que não fecham são sinalizadas com o número da página.
3. Escolha Exportar → OFX para os sistemas que importam OFX ou, se preferir, Excel ou CSV.
4. Importe o arquivo no seu sistema e confirme que o saldo final bate com o extrato.

Problemas comuns ao importar OFX

• Duplicidade: importar dois arquivos com datas que se sobrepõem. Os sistemas que usam o FITID ignoram os repetidos; nos outros, importe períodos que não se sobrepõem.
• Tipo de conta errado: um arquivo de cartão de crédito importado em uma conta corrente (ou o contrário) pode inverter o sentido dos sinais. Escolha a conta correta na tela de importação.
• Regras do sistema: o Conta Azul, por exemplo, informa limite de 5 MB por arquivo, lançamentos até o dia anterior e datas em ordem crescente. Se o arquivo for grande, importe mês a mês.
• Acentos quebrados nos nomes: o conjunto de caracteres do arquivo não bate com o conteúdo. Exporte de novo da origem em vez de editar o arquivo à mão.
• Dúvida sobre o caminho de importação: o passo a passo de Domínio, Conta Azul e Omie está em como importar extrato no Domínio, Conta Azul e Omie.

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