Converter PDF para OFX: o extrato bancário pronto para importar

O que é um arquivo OFX?

OFX (Open Financial Exchange) é um formato padrão de arquivo para transações de conta corrente e de cartão de crédito. Em vez de colunas que você precisa mapear à mão, o arquivo OFX rotula tudo: a conta a que pertence, a data de cada lançamento, o valor, o favorecido e o saldo final. É por isso que os sistemas de conciliação importam o arquivo sem perguntar qual coluna é qual.

O OFX também elimina dois problemas clássicos do CSV. As datas são gravadas como AAAAMMDD, então 03/04 nunca vira 4 de março ou 3 de abril por engano, e os valores sempre usam ponto decimal, com sinal de menos para as saídas, sem a confusão entre 1.234,56 e 1,234.56. Para saber mais sobre o formato, veja o que é um arquivo OFX.

O que vai dentro do OFX que você baixa

Você recebe um arquivo OFX 1.0.2 (a versão SGML), a que a maioria dos sistemas financeiros e contábeis lê. Cada extrato vira uma seção de extrato no arquivo:

O OFX simples não leva o código de banco da Intuit, então o QuickBooks Desktop não o importa; ele pede um arquivo .qbo, que é outra exportação do mesmo botão Exportar.

O OFX gerado funciona no Domínio, Conta Azul e Omie?

O arquivo segue o padrão OFX 1.0.2, o tipo de arquivo que as telas de importação de extrato desses sistemas pedem. Mas não temos integração com nenhum deles: você importa o arquivo como importaria o OFX baixado do banco, e cada sistema valida o arquivo à sua maneira. Faça um teste com um mês antes de importar o ano inteiro.

PDF para OFX: por que a conferência de saldo importa

Depois de importado, o lançamento vai para o seu financeiro e passa a ser conciliado. Se um conversor pulou uma linha na quebra de página ou leu um débito como crédito, você só descobre semanas depois, quando a conta não concilia, e então precisa caçar o motivo.

Por isso cada extrato é conferido antes de você exportar. O saldo inicial mais as entradas, menos as saídas, precisa ser igual ao saldo final, e o saldo de cada linha é verificado. Sinais lidos errado são corrigidos a partir do saldo da linha, linhas duplicadas na quebra de página são removidas e qualquer linha que ainda não fechar é sinalizada com o número da página. Um extrato que não fecha não usa páginas (até 30 páginas por mês).

Digitalizações e fotos do celular passam pela mesma conferência. Veja extrato escaneado para Excel para dicas de foto.

Converter extrato CSV ou Excel para OFX

Muitos bancos só oferecem o extrato em CSV ou planilha, enquanto o seu sistema importa OFX com mais segurança. Envie o CSV ou o Excel do banco e exporte o OFX: as colunas são reconhecidas automaticamente, inclusive colunas separadas de débito e crédito, vírgula decimal e datas no formato dia/mês/ano, sem modelo para configurar.

Arquivos CSV, Excel, OFX, QIF, CAMT.053 e MT940 não usam páginas, porque não há nada para ler em imagem. Você ainda precisa de um plano ou pacote para exportá-los. Para o caminho inverso, abrir um OFX em uma planilha, envie o arquivo e exporte Excel ou CSV.

Extrato do Mercado Pago, Nubank e de outras contas digitais em OFX

Com carteiras e contas digitais, como Mercado Pago, Nubank, Inter e PagBank, o extrato que o app oferece pode não estar no formato que o seu sistema contábil importa. Envie o arquivo que você tiver (PDF, foto, CSV ou Excel) e exporte OFX; o resultado é um arquivo no mesmo padrão dos extratos de qualquer outro banco.

Para dicas específicas de um banco digital, veja o guia do extrato do Nubank em Excel e OFX ou a lista de bancos.

Como evitar lançamentos duplicados ao importar o OFX

Cada transação do arquivo leva o próprio FITID. Os sistemas que usam o OFX se valem dele para reconhecer lançamentos já importados. Se você exportar o mesmo extrato de novo, os identificadores continuam iguais, então uma segunda importação não deveria duplicar nada. Como cada sistema trata isso à sua maneira, vale testar com um período pequeno.

O caso que o identificador não resolve é a sobreposição com a importação automática. Lançamentos que chegaram por uma conexão com o banco, como a importação automática que alguns sistemas oferecem para contas PJ, trazem os identificadores do banco, não os nossos, e por isso são vistos como diferentes. Antes de importar, veja a data do último lançamento que a conexão trouxe e use o intervalo de datas da exportação para incluir só o período que ela não cobre.

Faturas de cartão e vários extratos em um único OFX

• A fatura do cartão de crédito em PDF vira uma seção de cartão de crédito no arquivo, então o sistema pode abri-la como conta de cartão. Veja fatura de cartão PDF para Excel.
• Selecione vários extratos e exporte juntos: cada conta ganha a própria seção de extrato em um único arquivo.
• Limite a exportação a um intervalo de datas, por exemplo, os meses anteriores ao início da importação automática do banco.
• Um PDF com várias contas ou moedas é dividido em um extrato por conta antes da exportação.
• As contas são identificadas pelos quatro últimos dígitos do número da conta, então na primeira importação o sistema pode perguntar a qual conta o arquivo pertence.

Existe conversor de PDF para OFX grátis?

Seu primeiro extrato é grátis (até 10 páginas, um mês); depois disso é pago, mas você sempre vê a quantidade de transações, o resultado da conferência de saldo e as primeiras linhas antes de pagar. Os preços são em dólar: 100 páginas custam US$ 12 e nunca expiram, e arquivos CSV, Excel e OFX do banco não usam páginas. Veja os preços.

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