Converter extrato bancário em PDF para planilha do Excel

Como fica a planilha do Excel

Cada banco monta o extrato de um jeito. A planilha, não: você recebe as mesmas colunas limpas para qualquer banco, então suas fórmulas, tabelas dinâmicas e importações continuam funcionando.

Datas são células de data e valores são números, não texto. Por isso SOMASE, SOMASES e tabelas dinâmicas funcionam de imediato, sem precisar trocar ponto por vírgula.

Por que a conferência de saldo importa

Copiar transações de um PDF é fácil de fazer quase certo: uma linha perdida na quebra de página, um débito lido como crédito, um dígito borrado em uma digitalização. Qualquer um desses erros deixa a sua planilha errada sem avisar.

Cada extrato é conferido com os próprios números. O saldo inicial mais tudo que entrou, menos tudo que saiu, precisa ser igual ao saldo final, e o saldo de cada linha precisa bater. Se algo não fechar, as linhas que merecem uma olhada são destacadas com o número da página, e esse extrato não usa páginas.

A planilha Resumo

Ao lado das transações vem a planilha Resumo, com os números que as pessoas costumam montar à mão:

• Total de entradas, saídas e variação líquida
• Gastos e receitas por categoria
• Totais por mês, para extratos que cobrem vários meses
• Saldo inicial e saldo final de cada extrato

Vários meses de extrato em uma única planilha

Selecione vários extratos, como doze meses de conta corrente ou a conta corrente e a fatura do cartão, e exporte tudo junto. As transações são reunidas em ordem de data em um único arquivo Excel, com a opção de limitar a um período. É o tipo de arquivo que contadores, bancos e correspondentes bancários costumam pedir.

Se um PDF trouxer mais de uma conta, como uma conta em reais e outra em dólar, ele vira um extrato por conta, cada um com a sua conferência de saldo.

Funciona com qualquer banco e qualquer formato de número

Não há modelos de banco para esperar. Extratos de bancos tradicionais, bancos digitais, cooperativas e emissores de cartão funcionam, em qualquer idioma. Valores no padrão brasileiro, como 1.234,56, e datas sem o ano são tratados normalmente.

Se o seu banco também deixa baixar o extrato em CSV ou OFX, envie esse arquivo no lugar do PDF: ele não usa páginas. Veja como converter extrato PDF em CSV e como converter extrato PDF para OFX.

Por que não usar só “Obter dados de PDF” do Excel?

O Excel (Dados → Obter Dados → De Arquivo → De PDF) e os conversores genéricos de PDF para Excel funcionam bem com tabelas simples. Em extratos bancários, descrições que quebram em duas linhas, cabeçalhos repetidos a cada página e colunas separadas de débito e crédito costumam gerar linhas extras ou valores no lugar errado, e nenhuma dessas ferramentas diz se o resultado fecha com o extrato.

Aqui o resultado já vem limpo e conferido. Se você prefere fazer à mão, o guia como converter extrato PDF para Excel compara os métodos manuais com o automático.

Excel, CSV ou OFX?

O Excel é a escolha mais flexível. Se as transações vão direto para um sistema contábil, exporte um arquivo feito para ele:

• OFX para a conciliação bancária no Domínio, Conta Azul, Omie e sistemas parecidos; veja também como importar o extrato no Domínio
• CSV para o Google Planilhas, o Numbers e apps de finanças
• Para extratos em papel ou fotos, veja extrato escaneado para Excel, e para o cartão, fatura de cartão em PDF para Excel

Existe opção gratuita?

Seu primeiro extrato é grátis (até 10 páginas, um mês); depois disso é pago, mas você não compra no escuro: depois do envio você sempre vê a quantidade de transações, o resultado da conferência de saldo e as três primeiras linhas, e só então decide pagar. Os preços são em dólar: 100 páginas custam US$ 12 e nunca expiram, e o plano Pro custa US$ 29 por mês para 500 páginas. Detalhes em preços.

Se prefere não pagar, dá para converter manualmente, com mais trabalho e sem conferência. O guia como converter extrato PDF para Excel mostra como.

Perguntas