Convertir vos relevés bancaires en Excel

Ce que contient le fichier Excel

Chaque banque présente son relevé à sa manière. Le fichier Excel, lui, ne change pas : ce sont les mêmes colonnes pour toutes les banques, si bien que vos formules, vos tableaux croisés dynamiques et vos imports continuent de fonctionner.

Les dates sont de vraies dates et les montants de vrais nombres, pas du texte : SOMME, SOMME.SI et les tableaux croisés dynamiques fonctionnent tout de suite, avec la virgule décimale de votre Excel.

Pourquoi la vérification des soldes change tout

Transformer un relevé bancaire PDF en Excel en recopiant les opérations paraît simple, mais on obtient vite un résultat presque juste : une ligne sautée au changement de page, un débit lu comme un crédit, un chiffre illisible sur un scan. Chacune de ces erreurs fausse votre tableau sans vous prévenir.

Chaque relevé est donc contrôlé avec ses propres chiffres. Le solde initial, plus toutes les entrées, moins toutes les sorties, doit égaler le solde final, et le solde courant doit concorder sur chaque ligne. Sinon, les lignes à regarder sont surlignées avec leur numéro de page, et ce relevé ne consomme aucune page.

Les problèmes classiques quand on copie un relevé dans Excel

Si vous avez déjà collé un relevé PDF dans un tableur, utilisé l’import PDF d’Excel (Données → Obtenir des données → À partir d’un fichier → À partir d’un PDF) ou un convertisseur PDF générique, vous avez sans doute rencontré l’un de ces problèmes. Ils sont traités automatiquement :

• Libellés sur deux lignes : regroupés dans une seule cellule au lieu de créer une ligne en trop.
• Colonnes Débit et Crédit séparées : fusionnées en une seule colonne Montant avec son signe, pour que le total soit une simple somme.
• Dates sans année : l’année est déduite de la période du relevé, y compris pour un relevé à cheval sur décembre et janvier.
• Nombres enregistrés comme du texte : des valeurs comme 1 234,56, 1.234,56 ou (45.00) deviennent de vrais nombres, avec le signe moins au bon endroit.
• En-têtes et totaux répétés à chaque page : supprimés, il ne reste que les opérations.

La feuille Synthèse

À côté des opérations, une feuille Synthèse reprend les chiffres que l’on construit d’habitude à la main :

• Total des entrées, total des sorties et variation nette
• Dépenses et revenus par catégorie
• Totaux par mois, pour les relevés qui couvrent plusieurs mois
• Solde initial et solde final de chaque relevé

Regrouper une année de relevés dans un seul classeur

Sélectionnez plusieurs relevés, par exemple douze mois d’un compte courant, ou un compte courant et une carte, puis exportez-les ensemble. Les opérations sont réunies par ordre de date dans un seul fichier Excel, que vous pouvez limiter à une période.

C’est le plus souvent ce que demandent un expert-comptable, un courtier ou une banque pour un dossier de prêt (voir les relevés bancaires d’un prêt immobilier), ou ce dont vous avez besoin pour préparer votre déclaration de revenus.

Relevé de compte, extrait de compte : toutes les banques, toutes les langues

Il n’y a aucun modèle à attendre. Les relevés des banques de réseau, des banques en ligne, des néobanques et des émetteurs de cartes sont lus tels quels, en France comme en Belgique (où l’on parle d’extrait de compte, chez Belfius ou KBC par exemple), en Suisse ou au Québec, en français, en néerlandais, en anglais ou dans n’importe quelle autre langue. Les nombres au format 1 234,56 et les dates sans année sont gérés. Un PDF qui regroupe plusieurs comptes, par exemple un compte courant et un compte en devises, devient un relevé par compte.

Beaucoup de relevés français affichent à la fois une date d’opération et une date de valeur. Dans l’écran de révision, vous pouvez modifier n’importe quelle date si votre logiciel attend l’autre.

Si votre banque propose aussi un téléchargement des opérations en CSV ou en OFX, importez-le de préférence : ces fichiers ne consomment aucune page. Voir convertir un relevé bancaire en CSV. Pour un papier ou une photo, voir relevé bancaire scanné en Excel.

Convertir un relevé bancaire PDF en Excel en ligne : gratuit ou payant ?

Votre premier relevé est gratuit (jusqu’à 10 pages, un mois) ; ensuite c’est payant, mais vous voyez toujours le résultat avant de payer : le nombre d’opérations, le résultat de la vérification des soldes et les trois premières lignes. Les tarifs sont en dollars US : 100 pages pour 12 $ (sans date d’expiration), ou 29 $ par mois pour 500 pages. Voir les tarifs.

Côté méthodes gratuites, le copier-coller depuis le PDF ou l’import PDF d’Excel convient à un relevé court et net. Au-delà, comptez du temps de nettoyage : la méthode pas à pas est dans comment convertir un relevé bancaire en Excel, et la façon de contrôler un résultat dans le rapprochement bancaire sous Excel.

Excel ou un autre format ?

Excel est le choix le plus souple. Si les opérations partent directement vers un logiciel, exportez plutôt un fichier prévu pour lui :

• CSV pour Google Sheets, Numbers, une application de budget ou l’import de relevé de votre logiciel comptable
• OFX pour les logiciels qui lisent les fichiers bancaires
• QIF pour les anciens logiciels de gestion de comptes
• QuickBooks (CSV pour QuickBooks en ligne, fichier .qbo pour QuickBooks Desktop), surtout utile au Québec et au Canada

Pour Pennylane, Sage, EBP ou Cegid, importez plutôt le CSV, ou l’OFX si votre version l’accepte : vérifiez les formats admis dans l’aide de votre logiciel.

Questions