Convertir un relevé bancaire en QIF pour Grisbi, Quicken et autres logiciels

Qu’est-ce qu’un fichier QIF ?

Le QIF (Quicken Interchange Format) est un format texte créé par Intuit pour Quicken. Chaque opération est un court bloc de lignes, chaque ligne commence par une lettre qui dit ce qu’elle contient, et un accent circonflexe (^) termine l’opération. Les banques l’ont largement remplacé par des téléchargements au format OFX, mais beaucoup de logiciels de gestion de comptes l’importent encore, parce qu’il est simple et qu’il peut porter une catégorie sur chaque opération.

Voici ce que contient le fichier QIF que vous téléchargez :

Quels logiciels utilisent encore le QIF ?

• Grisbi. Ce logiciel libre de gestion de comptes personnels, créé en France, importe le QIF comme l’OFX et le CSV. Si vous cherchez « relevé bancaire QIF » pour l’alimenter, c’est le fichier qu’il vous faut.
• GnuCash. Le menu d’import QIF vous guide pour choisir le format de date et associer les catégories du QIF à vos comptes GnuCash.
• HomeBank et MoneyMoney. Tous deux importent le QIF, en plus de l’OFX et du CSV.
• Odoo. Son aide cite le QIF parmi les formats d’import de relevés, avec le CSV, l’OFX et le CAMT.053.
• Microsoft Money (abandonné depuis longtemps) et d’autres anciens logiciels : le QIF est souvent le seul moyen de récupérer d’anciennes données.
• Quicken pour Windows, surtout utilisé en Amérique du Nord : File → File Import → QIF File, puis le compte dans la liste. D’anciennes versions refusaient l’import QIF dans les comptes bancaires et de carte, mais Quicken indique que les versions actuelles l’acceptent pour tous les types de compte. Quicken pour Mac n’utilise le QIF que pour démarrer un nouveau fichier de données avec les données d’un autre programme.

Si votre logiciel importe aussi l’OFX, préférez-le : l’OFX donne à chaque opération un identifiant unique et une date sans ambiguïté. Voir relevé bancaire en OFX.

Votre banque propose-t-elle le QIF ?

Beaucoup de banques françaises proposent encore, depuis l’espace client, le téléchargement des opérations en QIF (c’est ce que cherchent ceux qui tapent « relevé bancaire QIF La Banque Postale » ou « Banque Populaire »). La période disponible est en général limitée, et l’intitulé du menu change d’une banque à l’autre : consultez l’aide de la vôtre. Pour un historique plus ancien, partez du relevé de compte en PDF.

Vous pouvez aussi importer le CSV que votre banque propose, ou son OFX : voir relevé bancaire en CSV.

Format de date du QIF : le point à vérifier

Le QIF n’a pas de format de date fixe. La même ligne peut signifier le 3 avril ou le 4 mars selon le programme qui l’a écrite, et certains programmes écrivent l’année sur deux chiffres avec une apostrophe, comme 4/ 3'26. Importer avec la mauvaise hypothèse déplace silencieusement des opérations dans le mauvais mois, ou rejette tous les jours au-delà du 12.

Le QIF que vous téléchargez utilise toujours MM/JJ/AAAA avec l’année sur quatre chiffres, la convention de Quicken. C’est l’inverse de l’habitude française : si votre logiciel demande le format de date à l’import, choisissez mois-jour-année (m-d-y dans GnuCash), comme l’explique le manuel de GnuCash. Les montants utilisent le point décimal et aucun séparateur de milliers, quel que soit le format de nombre du relevé. Après tout import, regardez une opération datée après le 12 d’un mois pour confirmer qu’elle est tombée au bon jour.

Les catégories sont dans le fichier

Contrairement à l’OFX, le QIF a une ligne de catégorie : votre travail de classement voyage donc avec les opérations. La catégorie de chaque ligne est celle que vous voyez dans la révision : une catégorie par défaut dans votre langue, une que vous avez renommée, ou celle d’une de vos règles. Votre logiciel lit ces noms à l’import (GnuCash, par exemple, vous demande d’associer chaque catégorie du QIF à l’un de ses comptes) : mieux vaut donc utiliser les mêmes noms de catégories des deux côtés.

Si vous changez une catégorie pendant la révision, vous pouvez la transformer en règle (« le libellé contient X → catégorie ») pour que le relevé suivant sorte correct. Plus de détails dans catégoriser un relevé bancaire.

Convertir un relevé bancaire PDF en QIF : un contrôle avant votre registre

Un fichier QIF n’a ni soldes ni identifiants d’opérations : le logiciel qui l’importe ne peut pas savoir si une ligne manque ou apparaît deux fois. Le contrôle avant l’export est donc essentiel. Le solde initial plus les entrées, moins les sorties, doit égaler le solde final, le solde courant est vérifié sur chaque ligne, et les lignes qui ne collent pas sont signalées avec leur numéro de page. Un relevé qui ne s’équilibre pas ne consomme aucune page (jusqu’à 30 pages par mois).

Sans identifiants, importer deux fois le même QIF crée en général des doublons. Exportez chaque période une seule fois, ou utilisez la période de l’export pour ne couvrir que les mois que vous n’avez pas encore importés.

Cartes bancaires, fichiers CSV et plusieurs relevés

• Relevés de carte : ils sont exportés en !Type:CCard. Achats, frais et intérêts sont négatifs ; paiements et remboursements sont positifs. Voir relevé de carte bancaire en Excel pour la lecture des relevés de carte.
• CSV ou Excel en QIF : importez l’export de votre banque et téléchargez le QIF. Ces fichiers ne consomment aucune page, mais il faut une formule ou un pack de pages pour exporter.
• Plusieurs relevés : sélectionnez-les et exportez un seul QIF, limité si vous le souhaitez à une période. Chaque relevé reçoit son propre en-tête de type de compte.
• Pas sûr que le QIF convienne ? Excel ou CSV sont plus adaptés aux tableurs, et l’OFX aux logiciels qui lisent les fichiers bancaires.

Questions