Bankafschrift omzetten naar Excel

Zo ziet je bankafschrift in Excel eruit

Elke bank ordent een afschrift anders. Het Excel-bestand niet: je krijgt voor elke bank dezelfde kolommen, zodat je formules, draaitabellen en vergelijkingen blijven werken.

Datums zijn datumcellen en bedragen zijn getallen, geen tekst. SOM, SOM.ALS en draaitabellen werken dus meteen.

Datums en bedragen als echte Excel-waarden

Excel slaat een bedrag op als getal en toont het volgens de regio-instellingen van je computer. Met Nederlandse instellingen zie je dus vanzelf 1.234,56 met een decimale komma, zonder dat je iets hoeft om te zetten. Dat geldt ook voor datums: het zijn datumcellen, geen tekst.

Bij Instellingen → Datumnotatie kies je hoe de datum wordt weergegeven: JJJJ-MM-DD (2026-03-31), DD/MM/JJJJ (31/03/2026), MM/DD/JJJJ (03/31/2026) of DD.MM.JJJJ (31.03.2026). De Nederlandse schrijfwijze met streepjes (31-03-2026) staat er niet bij; DD/MM/JJJJ (31/03/2026) komt het dichtst in de buurt. Wil je toch streepjes, selecteer dan de kolom en kies in Excel Cellen opmaken → Datum. Omdat het echte datums zijn, verandert de weergave direct.

Waarom een saldocontrole ertoe doet

Een afschrift bijna goed overnemen is makkelijk: een regel die bij een paginawissel wegvalt, een afschrijving die als bijschrijving wordt gelezen, een onduidelijk cijfer in een scan. Elke fout maakt je spreadsheet fout zonder dat je het merkt.

Daarom controleren we elk afschrift met zijn eigen cijfers. Beginsaldo plus alles wat erbij komt, min alles wat eraf gaat, moet gelijk zijn aan het eindsaldo, en het lopende saldo moet op elke rij kloppen. Klopt het niet, dan worden de rijen die je moet nakijken gemarkeerd met het paginanummer, en dat afschrift gebruikt geen pagina’s. Een afschrift dat klopt, krijgt op het tabblad Overzicht de melding Sluitend ✓.

Dezelfde rekensom herstelt ook veelvoorkomende fouten. Een plus- of minteken dat verkeerd is gelezen wordt gecorrigeerd met het lopende saldo (de rij krijgt de opmerking Teken gecorrigeerd) en rijen die bij een paginawissel dubbel staan, worden verwijderd. Toont een pagina geen saldo’s, dan zie je Geen saldo’s om te controleren; je kunt het begin- en eindsaldo dan zelf invullen.

Het tabblad Overzicht

Naast de transacties krijg je een tabblad Overzicht met de cijfers die je anders met de hand opbouwt:

• Totaal bijgeschreven, afgeschreven en het netto verschil
• Bij- en afschrijvingen per categorie, met het aantal transacties
• Totalen per maand, als het afschrift meerdere maanden beslaat
• Beginsaldo, eindsaldo en het resultaat van de saldocontrole per afschrift

Meerdere maanden in één Excel-bestand

Selecteer meerdere afschriften, bijvoorbeeld twaalf maanden van je betaalrekening, of je betaalrekening samen met een creditcard, en kies Gecombineerd exporteren. De transacties komen op datum gesorteerd in één Excel-bestand, desgewenst beperkt tot een periode met Van en tot. Er komen dan twee kolommen bij, Rekening en Afschrift, zodat je ziet waar elke rij vandaan komt.

Zo lever je je boekhouder, belastingadviseur of hypotheekadviseur in één keer een compleet jaar aan. Hoe dat bij een zakelijke klus werkt, lees je bij bankafschriften verwerken voor boekhouders.

Bankafschrift, rekeningafschrift of rekeninguittreksel

In Nederland heet het meestal een bankafschrift of rekeningafschrift, in Vlaanderen een rekeninguittreksel. Het is hetzelfde document en het wordt op dezelfde manier omgezet. Er zijn geen sjablonen per bank: afschriften van ING, Rabobank, ABN AMRO, bunq, KBC, Belfius of een buitenlandse bank worden op dezelfde manier gelezen, in elke taal.

Getalnotaties als 1.234,56 en datums zonder jaar worden herkend. Een PDF met meerdere rekeningen of valuta’s, bijvoorbeeld een betaalrekening en een spaarrekening in één bestand, wordt één afschrift per rekening.

Excel of toch een ander formaat?

Excel is het flexibelst, maar niet altijd de beste keuze. Dit zijn de alternatieven:

• CSV voor Google Sheets, Numbers, budget-apps of een eigen script
• Creditcardafschriften naar Excel, met bij- en afschrijvingen consistent weergegeven
• Gescande afschriften en foto’s van papieren afschriften
• CAMT.053 of MT940 van je bank, om ze leesbaar te maken in Excel

Eerst kijken of je bank het zelf kan

Kan je bank de periode die je nodig hebt als CSV, MT940 of CAMT.053 laten downloaden? Dan is dat gratis en exact, en hoef je niets om te zetten. Voor oudere periodes, afgesloten rekeningen, afschriften van een klant of papieren afschriften bestaat vaak alleen een PDF. Dan is een converter met saldocontrole de snelste route. De vergelijking van alle methoden staat in de handleiding PDF-bankafschrift omzetten naar Excel.

Wil je de transacties meteen laten indelen in categorieën zoals Boodschappen, Wonen of Verzekeringen? Lees dan hoe het werkt bij transacties categoriseren.

Vragen