通帳をデータ化して、freee・マネーフォワード クラウド・弥生会計に取り込む

通帳のデータ化とは

通帳のデータ化とは、紙の通帳や、PDFの取引明細に載っている入出金を、表計算ソフトや会計ソフトで扱える表にすることです。手入力だと時間がかかり、数字を1つ打ち間違えると、あとの残高がすべてずれます。

手元にある資料によって、使う方法は変わります。ページを消費しない方法から順に使うと、費用も手間も抑えられます。

先に確認したい、口座連携やCSVで取れる期間

freee、マネーフォワード クラウド、弥生会計は、金融機関と連携して入出金明細を自動で取得できます。ただし、連携できる金融機関と、さかのぼって取得できる期間には限りがあり、連携を始める前の期間が自動で埋まるとは限りません。

銀行自身のCSVも、取れる期間が口座によって違います。たとえば、ゆうちょ銀行の通帳のある口座はWebで見られるのが最大2か月、通帳のない「ゆうちょダイレクト＋」は2021年3月以降の明細を最大20年です。三井住友銀行は、紙の通帳の普通預金が最大25か月、Web通帳が2019年以降の明細を最大30年です。手順はゆうちょ銀行と三井住友銀行のページをご覧ください。これより前の期間が、通帳や古いPDFで補う部分です。

口座連携やCSVで取れない過去の期間は、通帳やPDFで補います。そのときの注意点は次のとおりです。

• 期間を決めて取り込む。 取り込める期間（弥生は会計期間の前期から翌期まで）に合わせて、期間ごとにファイルを分けます
• 重複を避ける。 口座連携やCSVで取り込んだ期間と、通帳から作ったファイルの期間が重なると、同じ取引が二重に入ります。日付の境目を決めておきます
• 古い期間から順に取り込む。 残高の推移を追いやすくなります
• 残高を会計ソフトと見比べる。 取り込み後の預金残高が、通帳の残高と合うことを確認します

取り込み用のCSVに整える

このサービスのCSVは、日付、摘要、取引先、カテゴリ、金額（出金はマイナス）、残高、通貨、備考の列です。会計ソフトの取り込みでは、日付、入金、出金、摘要といった列を使うことが多いので、足りない列を整えます。

整えるには、Excelでエクスポートしたファイルを使うのが簡単です。「取引」シートには、日付、摘要、取引先、カテゴリ、金額、入金、出金、残高の列があるので、次のように進めます。

1. 取り込みに使う列（日付、入金、出金、摘要）だけを残し、そのほかの列を削除します。摘要の代わりに取引先を使うと読みやすくなります。
2. 金額の列の表示形式を「標準」にします。桁区切りのカンマが入らず、-8420のような数値で保存されます。
3. 名前を付けて保存で、CSVの形式を選びます。日本語版WindowsではCSV（コンマ区切り）がShift_JIS、CSV UTF-8（コンマ区切り）がUTF-8です。取り込み先が求める文字コードを選んでください。
4. 日付は、YYYY-MM-DDで出力しておけば、Excelで開いても日付として認識されます。取り込み先が別の表示形式（2026/3/4など）を求めるときは、セルの表示形式を変えてから保存します。

弥生会計 オンラインに取り込めるCSVの形式

弥生会計 オンライン、やよいの青色申告 オンライン、やよいの白色申告 オンラインの「スマート取引取込」では、CSVファイルから取引を取り込めます。弥生の公式ヘルプで案内されている条件は、次のとおりです。

「読み込めない行が含まれています」と表示されたときは、規定外の値が入っていないか確認します。見出しの行がある場合は、何行目から取り込むかを指定します。デスクトップ版の弥生会計など、他の製品は仕様が違うことがあるため、使っている製品のヘルプで確認してください。

freeeとマネーフォワード クラウドに取り込むには

freeeには、金融機関と連携できない口座やカードの明細を、ファイルから手動で取り込む「明細アップロード」の機能があります。マネーフォワード クラウドにも、CSVなどのファイルで入出金の明細を取り込む手段が用意されています。どちらも、取り込みの画面で、日付、入金額・出金額、摘要といった列を対応付ける流れです。

ただし、対応するファイルの形式、文字コード、列の指定方法、ファイルの大きさの上限は、各社が随時更新します。このページでは、公式ヘルプで内容を確認できた弥生会計 オンラインの条件だけを具体的に書きました。freeeとマネーフォワード クラウドは、取り込む前に、各社のヘルプ（freeeは「明細アップロード」、マネーフォワードは「入出金明細」「CSV」「インポート」などの語で探せます）で、最新の手順を確認してください。

日付、入金、出金、摘要の4列のCSVを用意しておけば、どの会計ソフトの取り込みでも、列の対応付けで大きく迷うことはありません。

freeeやマネーフォワードの通帳OCRとの違い

会計ソフトの中には、通帳の画像から明細を読み取る機能を持つものがあります。使えるプランや読み取れる件数、料金は各社が決めて更新しているので、最新の内容は各社の公式ページで確認してください。ここでは、考え方の違いだけを整理します。

1つのソフトだけを使い、件数も少ないなら、ソフト付属の機能がいちばん手間が少ないことがあります。複数のソフトを使う、税理士が別のソフトを使っている、読み取り結果を検算したい、過去数年分をまとめて処理したい、というときに、このサービスが向いています。

和暦の日付に気をつける

通帳や窓口で出してもらう明細には、令和7年のように和暦が、2桁の年で印字されていることがあります。出力されるCSVとエクセルは西暦で、令和7年3月4日は2025-03-04になりますが、取り込む前に、プレビューや最初の数行で年を確認してください。

費用と、データの扱い

アップロードしたファイルはメモリ上で処理され、保存されません。抽出した取引は、削除するか自動削除で消えるまでアカウントに残り、AIの学習には使われません。セキュリティをご覧ください。

最初の明細書は無料です（最大10ページ、1か月分）。その後はお支払いが必要ですが、いつでもお支払い前に取引の件数、残高チェックの結果、最初の3行を確認できます。100ページが$12で、有効期限はありません。銀行のCSVはページを消費しません（パックかプランは必要です）。料金をご覧ください。確定申告の準備は確定申告と通帳、会計事務所の作業は通帳入力・記帳代行の効率化もご覧ください。

よくある質問