クレジットカードの利用明細をエクセルに変換する

利用額と返済は、プラスとマイナスのどちらで出力される？

カード会社の利用明細は、利用金額を正の数で印字し、返品や取消はマイナスで印字することが多くあります。これをそのままエクセルに貼ると、銀行の入出金明細と並べたときに、符号が逆になってしまいます。

エクスポートでは、銀行口座と同じ規則にそろえます。あなたの手元から出るお金はマイナス、戻ってくるお金はプラスです。

符号がそろうので、カテゴリごとのSUMIFが支出をそのまま表します。カードと普通預金の明細書を1つのブックにまとめることもできます。

今回のお支払い金額・分割払いと、明細書のチェック

カードの利用明細には、締め日、支払日、今回のお支払い金額（今回請求額）といった数字が印字されています。取引そのものを表すのは、このうち一部です。利用明細の各行を足した結果が、請求額と合うかどうかが、確認の基本になります。

前回の請求額や今回の残高など、照合できる数字が印字されているカード会社の明細書では、前回残高＋利用＋手数料−入金・返金＝今回残高になるかを確認し、合わない行はページ番号付きで示されます。照合できる数字がない明細書では「照合する残高がありません」と表示されます。その場合は、明細書の「今回のお支払い金額」と、集計シートの出金の合計を見比べると、漏れに気づきやすくなります。

明細書にどの期間の利用が載るかは、締め日の違いなどでカード会社ごとに異なります。また、口座から引き落とされる金額は、カードの明細ではなく、銀行の通帳に「カード代金」などの1行で出ます。

1回払いのほかに、分割払いやリボ払いの利用がある月は、その月の請求額と利用総額が別の欄に印字されることがあります。取り込まれるのは、明細書に印字された行の金額です。カード会社によって、どの金額を載せるかが違います。

請求額とエクセルの合計が合わないときは、レビュー画面で該当の行を明細書と見比べてください。手数料が別の行になっている場合は、その行が「銀行手数料」などのカテゴリで出力されます。

海外利用分はどう表示される？

外貨で支払ったとき、カード会社の明細書には、現地通貨での利用額、通貨、換算レート、円に換算した金額が並んで印字されるのが一般的です。エクスポートの金額の列には、請求額に含まれる円の金額が入ります。請求額と合うのが、この金額だからです。

現地通貨の金額や換算レートなど、行に印字された情報は、摘要の列に残ります。海外事務手数料が別の行として印字されている場合は、独立した行になり、多くは「銀行手数料」のカテゴリが付きます。利用額に含めて印字するカード会社もあります。

家族カードや複数のカードが1枚の明細書にあるとき

家族カードや法人カードは、会員ごとのブロックに分けて、1つの請求額にまとめて印字されることがあります。それは1つの口座なので、1つの明細書として扱われ、残高チェックも1回です。

行は印字された順に並び、会員ごとの利用はまとまっていますが、会員を区別する列はありません。会員別の集計が必要なときは、カード会社にカードごとの明細を依頼できるか確認してください。口座ごとに期首・期末の残高がある別々の明細書が1つのPDFに入っている場合は、口座ごとの明細書に分かれます。

カード会社のCSVがない期間の明細はどうする？

カード会社の会員サイトには、利用明細をCSVやPDFで保存できるものが多くあります。CSVがあるなら、そのままアップロードするほうがページを消費しません（プランまたはページパックは必要です）。

会員サイトで見られる期間を過ぎた月、CSVが提供されていない月、解約したカードの明細は、PDFや紙の明細書をスキャンしたものをアップロードします。1年分を選んでまとめてエクスポートすれば、日付順の1つのファイルになり、期間も絞れます。三井住友カードの明細は三井住友銀行のページでも触れています。

会計ソフトに取り込むときの考え方

会計ソフトでは、クレジットカードを銀行口座とは別の口座として登録するのが一般的です。カードの明細を取り込むときは、普通預金ではなく、カードの口座に取り込んでください。

CSVにする手順と、弥生会計 オンラインの取り込み条件は入出金明細をCSVにする方法、freeeやマネーフォワード クラウドとの組み合わせは通帳のデータ化と会計ソフトへの取り込みで説明しています。当サービスは会計ソフトと連携するのではなく、取り込み用のファイルを作ります。

クレジットカードの明細は、銀行の入出金明細と同じ？

同じではありません。銀行の入出金明細は、お金を預けている口座の記録で、残高は手元にあるお金です。カードの利用明細は、後払いで借りているお金の記録で、残高は支払う予定の金額です。

家計簿や帳簿では、両方が必要です。重なるのは、カード代金の引き落としです。通帳には「カード代金」が1行で出て、カードの明細には個々の利用が出ます。二重に数えないよう、通帳側のカード代金は「口座間の振替」のカテゴリにして、個々の利用を支出として集計します。カテゴリのつけ方は通帳の仕訳と自動カテゴリ分けをご覧ください。

カード1年分を1つのブックに

12か月分の明細書、またはカードと普通預金の明細書を選んでまとめてエクスポートすると、日付順に並んだ1つのExcelファイルになります。集計シートには、カテゴリ別・月別の合計が付き、経費の確認や確定申告の準備の出発点になります。

カテゴリは変更できます。名前を変え、追加し、直したカテゴリをルールにして、同じ店が今後の明細書でも同じカテゴリになるようにできます。エクセルへの出力の全体像は入出金明細をエクセルに変換する方法をご覧ください。

よくある質問