Wyciąg bankowy PKO BP do Excela: iPKO, MT940 i starsze PDF-y

Jak pobrać wyciągi PKO BP w iPKO i IKO

PKO nazywa wyciągi wyciągami i dostarcza je jako korespondencję elektroniczną. W serwisie internetowym iPKO:

1. Otwórz Moje produkty i wybierz rachunek.
2. Wybierz Szczegóły → Korespondencja z banku.
3. Kliknij Pobierz wyciąg i wybierz potrzebny dokument.

Nadal dostajesz wyciągi papierowe? Przełącz się na dostarczanie elektroniczne w iPKO w Ustawienia → Korespondencja i powiadomienia albo w aplikacji IKO w Ustawienia → Dane i personalizacja → Moje dane → Korespondencja z banku. Obie ścieżki PKO opisuje na stronie o wyciągach.

Jakie formaty oferuje PKO BP i jak daleko wstecz

Limity raportów pochodzą ze specyfikacji plików iPKO biznes: raporty standardowe sięgają maksymalnie roku wstecz, a jedno pobranie obejmuje najwyżej trzy miesiące. JPK_WB to standardowy plik dla urzędu skarbowego. PKO generuje go wyłącznie jako .xml o stałej strukturze, więc nie zastępuje arkusza.

Użytkownicy indywidualni iPKO i IKO mogą przeglądać pełną historię operacji i zapisać potwierdzenie PDF pojedynczej transakcji. Publiczne strony pomocy PKO nie opisują masowego eksportu historii dla rachunków osobistych, więc miesięczny wyciąg PDF jest najpewniejszym źródłem dla miesiąca lub roku operacji.

Kiedy nadal potrzebujesz konwersji PDF

• Historia firmowa starsza niż 12 miesięcy. Raporty standardowe iPKO biznes kończą się na roku wstecz, więc wcześniejsze miesiące istnieją tylko jako wyciągi PDF.
• Wyciągi od klientów. Biura rachunkowe zwykle dostają PDF-y, a nie pliki raportów. Wgraj cały rok klienta naraz i wyeksportuj jeden połączony plik. Zobacz wyciągi bankowe dla biura rachunkowego.
• Rachunki osobiste. Bez udokumentowanego masowego eksportu miesięczne wyciągi PDF to praktyczny sposób na rok operacji w arkuszu.
• Papierowe wyciągi i zamknięte rachunki. Skany i zdjęcia z telefonu (JPG, PNG lub WebP) są czytane jak PDF-y.
• Wyciągi z karty kredytowej. Zakupy, opłaty i spłata są wymienione osobno. Zobacz wyciąg z karty kredytowej do Excela.
• Pliki, których nie czytamy. Jeśli ktoś przyśle Ci pliki JPK_WB, Elixir lub Kontakt, poproś o wyciągi PDF albo raport MT940 lub camt.053 za ten sam okres.

Cechy wyciągów PKO BP

Polskie wyciągi mają polskie konwencje, które myląco działają w ogólnych narzędziach PDF do Excela:

• Kwoty mają przecinek dziesiętny i spację (albo nic) między tysiącami: 1 234,56. Wklejone do angielskiej wersji Excela często stają się tekstem. Nasz eksport zapisuje prawdziwe liczby.
• Daty pojawiają się jako DD.MM.RRRR lub RRRR-MM-DD, a operacja może mieć zarówno datę operacji, jak i datę księgowania.
• Długie tytuły przelewów i dane kontrahenta zajmują kilka linii na operację. Łączymy je w jeden opis, a kontrahent dostaje czytelną nazwę.
• Rachunek VAT. Polskie rachunki firmowe mają powiązany rachunek VAT (do podzielonej płatności) z własnym saldem. Specyfikacja PKO pokazuje nawet osobne raporty MT940 dla niego. Traktuj go jak osobny rachunek: PDF z kilkoma rachunkami jest dzielony na osobny wyciąg dla każdego z nich.
• Rachunki walutowe mają własne wyciągi w EUR, USD itd. Każdy jest sprawdzany z saldami osobno.
• Pliki MT940 z iPKO biznes. Według specyfikacji zawierają osobno każdy dzień roboczy (operacje z weekendu są w pliku za następny dzień roboczy), a pole :86: ma układ z podpolami ~20–~25 (tytuł) i ~32–~33 (kontrahent). Szczegóły opisuje strona MT940 do Excela.

Wyciąg PKO BP do Excela, CSV lub programu księgowego

Wgraj PDF-y albo pliki MT940 i camt.053. Każda operacja jest wyodrębniona z czytelną nazwą kontrahenta i kategorią. Potem wyciąg jest sprawdzany: saldo początkowe + uznania − obciążenia musi dać saldo końcowe, a saldo po operacji jest sprawdzane w każdym wierszu, w którym wyciąg je drukuje. Wiersze, które się nie zgadzają, są oznaczone numerem strony, a wyciąg, który się nie zgadza, nie zużywa stron.

Potem eksportuj:

• Excel z prawdziwymi datami i liczbami oraz arkuszem „Podsumowanie” według kategorii i miesięcy,
• CSV ze średnikami i datami DD.MM.RRRR, czyli w formacie regionalnym, który polski Excel otwiera bez problemu,
• QuickBooks Online CSV, CSV dla Xero, plik .qbo, OFX lub QIF, jeśli prowadzisz księgi w takim oprogramowaniu.

Masz już pliki raportów? Zobacz MT940 do Excela i camt.053 do Excela. Oba wgrywasz bez zużycia stron (nadal potrzebny jest plan lub pakiet stron). Dla programów księgowych sprawdź poradnik o imporcie wyciągów do Optimy i Symfonii. Wyciągi mBanku działają tak samo: zobacz mBank: wyciąg do Excela.

Dane logowania do iPKO zostają u Ciebie

Nigdy nie łączymy się z Twoim bankiem i nigdy nie prosimy o dane logowania do iPKO. Wyciągi pobierasz samodzielnie i wgrywasz pliki. Wgrane pliki są przetwarzane w pamięci i nigdy nie są zapisywane, a wyodrębnione operacje zostają na koncie, dopóki ich nie usuniesz. Zobacz jak chronimy Twoje dane oraz listę banków.

Pytania