Jak zaimportować wyciąg bankowy do Optimy, Symfonii i Rewizora
Najlepiej zaimportować plik MT940 pobrany prosto z banku: Comarch ERP Optima go obsługuje. Gdy masz tylko wyciąg w PDF (zamknięty rachunek, dokumenty od klienta), skonwertuj go u nas do CSV i wczytaj przez definicję formatu importu w programie. Plików MT940 nie generujemy.
Upuść tutaj wyciąg
PDF, skany i zdjęcia z telefonu albo eksporty CSV, Excel, OFX, QIF, CAMT i MT940
Zobacz wynik, zanim zapłaciszKażdy bank, każdy język
Zaktualizowano 28 października 2026
Krok po kroku
- 1
Sprawdź, co daje bank
Zapytaj, czy bank udostępnia ten okres jako MT940, camt.053, Elixir lub CSV. Na przykład iPKO biznes oferuje raporty MT940, Elixir i camt.053 za ostatnie 12 miesięcy, a mBank płatny raport MT940 dla kont firmowych.
- 2
Masz plik MT940? Zaimportuj go wprost
To najkrótsza droga. Program księgowy czyta układ pliku sam, bez Twojej definicji kolumn. W Optimie wybierasz format MT-940 i plik z rozszerzeniem .STA.
- 3
Masz tylko PDF? Skonwertuj go do CSV
Wgraj wyciągi do konwertera, sprawdź kontrolę salda i wyeksportuj CSV ze średnikami (albo Excel, jeśli program ma osobne kolumny przychodu i rozchodu).
- 4
Zdefiniuj format importu w programie
W Optimie robisz to w Ogólne / Inne / Formaty przelewów: wskazujesz separator pól, kodowanie, format daty i pola, w tym wymagane Data dokumentu i Kwota płatności.
- 5
Zaimportuj próbkę i uzgodnij saldo
Zacznij od jednego miesiąca, najlepiej na kopii bazy. Porównaj saldo końcowe w programie z saldem końcowym wyciągu i dopiero potem importuj resztę.
Jakie formaty wyciągów obsługują Optima, Symfonia i Rewizor (MT940, Elixir, CSV)?
Poniżej to, co potwierdza dokumentacja producentów (sprawdzone 28.10.2026), i to, co musisz sprawdzić we własnej wersji programu. Nazwy menu zmieniają się między wersjami.
| Program | Co potwierdza dokumentacja | Co sprawdzić u siebie |
|---|---|---|
| Comarch ERP Optima | Import wyciągów z pliku MT-940 (*.STA) z wyborem strony kodowej, formaty predefiniowane (m.in. CAMT.052/053 V8 w XML), formaty definiowane przez użytkownika (pliki tekstowe z separatorami lub o stałej szerokości pól) oraz Comarch OCR dla zdjęć, skanów i PDF (według dokumentacji Comarch) | Czy Twoja wersja ma te same nazwy menu i czy masz aktualną gwarancję, jeśli chcesz pobierać gotowe formaty z serwera Comarch |
| wFirma | Import transakcji z plików CSV i MT940 (START → Płatności → Bank → Import → Importuj z pliku); dla banków spoza listy działa import uniwersalny (według pomocy wFirmy) | Czy Twój plik CSV zostanie rozpoznany — przetestuj na jednym miesiącu |
| Symfonia | Szczegółów importu wyciągów nie opisujemy jako potwierdzonych — zależą od produktu i wersji | Czy Twoja wersja (Finanse i Księgowość, Symfonia 2.0) importuje wyciągi z pliku, w jakich formatach (MT940, Elixir) i czy pozwala zdefiniować własny układ pliku |
| Rewizor GT / nexo, enova365 | Szczegółów importu wyciągów nie opisujemy jako potwierdzonych — zależą od produktu i wersji | To samo: dostępne formaty importu wyciągów i czy można dopasować schemat do własnego CSV; zapytaj partnera lub sprawdź pomoc programu |
Elixir to format plików używany w polskich bankach i systemach rozliczeń (np. PKO udostępnia go jako raport plikowy w iPKO biznes). Nie generujemy go i nie czytamy; jeśli bank daje Elixir lub MT940, importuj plik z banku.
Jak zaimportować wyciąg bankowy do Comarch ERP Optima
Według dokumentacji Comarch (wersja 2027) import wyciągu uruchamiasz z modułu Kasa/Bank. Kroki dla pliku MT940:
- Otwórz Kasa/Bank → Zapisy kasowe/bankowe i wybierz otwarty raport, do którego dodajesz zapisy; wtedy aktywna jest ikona importu.
- Wybierz format wymiany MT-940 i plik z rozszerzeniem \*.STA. Ustaw stronę kodową, np. Windows 1250 albo UTF-8, żeby polskie znaki były poprawne.
- Zależnie od formatu i wersji w oknie importu ustawisz też symbole numeracji KP i KW, zakres dat i sposób rozliczania. Opcja „Rozliczaj przy imporcie” rozlicza zapisy automatycznie po identyfikatorze albo po kontrahencie i kwocie.
- Przy MT940 z kilkoma rachunkami dokumentacja wymienia opcję „Dodawaj zapisy dotyczące innych rachunków”. Po imporcie sprawdź zapisy i uzgodnij saldo.
Dla pliku XML camt.053 Optima ma predefiniowany format CAMT.052/053 V8 w definicji banku (Ogólne / Inne / Banki → zakładka Import / Eksport). Szczegółowy opis każdego okna znajdziesz w pomocy Comarch; nazwy różnią się między wersjami.
Co zrobić, gdy mam tylko wyciąg w PDF (zamknięte konto, wyciągi od klienta)?
Plik MT940 bank wystawia tylko za okres, który udostępnia (np. w iPKO biznes standardowe raporty sięgają roku wstecz). Starsze miesiące, zamknięte rachunki i wyciągi, które klient wydrukował albo przesłał w PDF, istnieją tylko jako obraz strony. W takiej sytuacji: wgraj wyciągi do konwertera, sprawdź kontrolę salda (saldo początkowe + wpływy − wydatki = saldo końcowe), popraw oznaczone wiersze i wyeksportuj CSV albo Excel.
Potem w programie, który pozwala definiować własny format importu, wskaż kolumny pliku. W Optimie zrobisz to w Ogólne / Inne / Formaty przelewów, wybierając w polu „Format do” import wyciągów. Dokumentacja Comarch podaje, że definicja importu musi zawierać co najmniej pola Data dokumentu i Kwota płatności, że format nie może mieć stopki, a dla pól o zmiennej szerokości potrzebne są separator pól, separator wierszy i ograniczniki tekstu.
Które kolumny z konwertera pasują do definicji formatu
Dopasowanie poniżej jest wskazówką, nie gwarancją: nazwy pól sprawdź w swojej wersji i zawsze przetestuj na jednym miesiącu.
| Kolumna w naszym pliku | Pole w definicji formatu (Optima) | Uwagi |
|---|---|---|
| Data | Data dokumentu (wymagane) lub Data operacji | Wybierz format daty RRRR-MM-DD w eksporcie i taki sam w definicji; Optima ma go na liście wzorców |
| Kwota (ze znakiem) | Kwota płatności (wymagane) | Sprawdź na próbie, jak program traktuje znak minus; wydatki są ujemne |
| Wpływy / Wydatki (tylko w Excelu) | Kwota przychodu / Kwota rozchodu | Jeśli definicja ma osobne kolumny, zapisz arkusz z Excela jako CSV po usunięciu zbędnych kolumn |
| Kontrahent | Nazwa podmiotu | Czytelna nazwa; pełny tekst jest w kolumnie Opis |
| Opis | Opis do banku lub Opis księgowy | Pełny tytuł operacji z wyciągu |
| Kategoria, Saldo, Waluta, Uwaga, Rachunek, Wyciąg | Zwykle nieużywane | Usuń kolumny, których nie mapujesz, albo uwzględnij je w definicji |
Wybierz średnik jako separator i przecinek dziesiętny — tak zapisuje polski wariant CSV. Plik jest w UTF-8 ze znacznikiem BOM; jeśli program nie zaakceptuje tego kodowania, otwórz CSV w Excelu i zapisz w kodowaniu Windows 1250. Dokumentacja Comarch nie opisuje pomijania wiersza nagłówkowego przy imporcie, więc sprawdź na próbie, czy trzeba go usunąć.
Plików MT940 nie generujemy
Warto powiedzieć to wprost: nasze eksporty to Excel, CSV, QuickBooks Online CSV, plik .qbo, CSV dla Xero, OFX i QIF. Nie ma eksportu MT940, Elixir ani camt.053 i nie twierdzimy, że istnieje integracja z Optimą, Symfonią czy Rewizorem. Importujesz plik sam, przez funkcje samego programu.
Jeśli Twoja księgowa pracuje wyłącznie na MT940, proś klientów o plik z banku, a PDF-y zostaw na okresy, których bank już nie udostępnia. Pliki MT940 i camt.053 możemy za to odczytać do Excela bez zużycia stron: zobacz MT940 do Excela i CAMT.053 do Excela.
Własna usługa OCR w Optimie a konwerter
Dokumentacja Optimy opisuje też Comarch OCR: import wyciągów ze zdjęcia, skanu lub PDF (pliki jpg, pdf, png, tiff). To usługa Comarch z własnymi warunkami i dostępnością zależną od licencji. Konwerter z tej strony działa niezależnie od programu księgowego: dostajesz plik, który możesz sprawdzić w Excelu z kontrolą salda, zanim cokolwiek wczytasz do ksiąg.
Zaksięgowanie wyciągu po imporcie: uzgodnienie salda
Po imporcie najważniejsze jest uzgodnienie: saldo końcowe konta bankowego w programie musi być równe saldu końcowemu na wyciągu, a suma wpływów i wydatków za okres musi zgadzać się z sumami z wyciągu. Jeśli się nie zgadza, szukaj zduplikowanych importów tego samego okresu, brakujących stron albo operacji z poprzedniego lub następnego okresu.
Nasza kontrola salda sprawdza to zanim zaimportujesz plik: wiesz, że CSV zawiera wszystkie operacje, a program tylko je przyjmuje. Dla biur, które robią to dla wielu klientów, zobacz wyciągi bankowe dla biura rachunkowego.
Pytania
Jak zaimportować wyciąg bankowy do Comarch ERP Optima?
Z modułu Kasa/Bank → Zapisy kasowe/bankowe, ikoną importu przy otwartym raporcie. Dla MT940 wybierasz format MT-940 i plik .STA; dla innych plików potrzebny jest predefiniowany lub własny format z Ogólne / Inne / Formaty przelewów.
Jakie formaty wyciągów obsługują Optima, Symfonia i Rewizor (MT940, Elixir, CSV)?
Dokumentacja Optimy potwierdza MT-940 (.STA), predefiniowane formaty (m.in. CAMT.052/053 V8) i własne formaty z plików tekstowych. Dla Symfonii i Rewizora sprawdź dostępne formaty w pomocy swojej wersji; nie potwierdzamy ich tutaj.
Co zrobić, gdy mam tylko wyciąg w PDF (zamknięte konto, wyciągi od klienta)?
Skonwertuj PDF do CSV w konwerterze z kontrolą salda, a potem zaimportuj CSV przez definicję formatu importu w programie, jeśli ją ma. Zacznij od jednego miesiąca i uzgodnij saldo.
Czy można wyeksportować plik MT940?
Nie. Eksportujemy Excel, CSV, QuickBooks, Xero, OFX i QIF. Plik MT940 pobierz z banku albo zaimportuj dane z CSV przez definicję importu w programie księgowym.
Czy macie integrację z Optimą lub Symfonią?
Nie. Nie łączymy się z programami księgowymi ani z bankiem. Eksportujemy plik, który importujesz samodzielnie, jeśli program obsługuje taki format.
Czytaj dalej
- Konwerter MT940 do Excela: wyciąg bankowy w formacie MT940Konwerter MT940 do Excela lub CSV: pola :61: i :86: zamienione na daty, kwoty ze znakiem, kontrahentów i kategorie, sprawdzone z saldami.
- Jak zrobić wyciąg bankowy CSV z pliku PDFZamień wyciąg bankowy PDF, skan lub zdjęcie na plik CSV: średniki, przecinek dziesiętny, polskie znaki i daty DD.MM.RRRR. Z kategoriami i kontrolą salda.
- Wyciągi bankowe dla biura rachunkowego: od PDF do księgowaniaRoczne wyciągi PDF, skany i zdjęcia od klienta zamień w sprawdzone z saldami operacje w Excelu lub CSV. Mniej przepisywania, więcej czasu na księgowanie.
- Wyciąg bankowy PDF do Excela: konwerter z kontrolą saldaZamień wyciąg bankowy PDF, skan lub zdjęcie na Excel w kilka sekund. Każda operacja z kategorią i sprawdzona z saldami. Podgląd przed zapłatą.
- Plik CAMT.053 do Excela: co to jest i jak go otworzyćPlik CAMT.053 (XML z banku) do Excela lub CSV: wiersz na operację, kwoty ze znakiem, kontrahent i kategoria, sprawdzone z saldami z pliku.
- Wyciąg bankowy PKO BP do Excela: iPKO, MT940 i starsze PDF-yWyciąg z konta PKO BP do Excela lub CSV: gdzie iPKO trzyma wyciągi, co obejmują raporty MT940 i camt.053 oraz jak przekonwertować starsze okresy.
Następny wyciąg zajmie kilka sekund.
Zobacz, co znajdziemy na Twoim wyciągu, zanim zapłacisz.