Trasforma l'estratto conto PDF in un file Excel

Com'è fatto il file Excel con i movimenti del conto corrente

Ogni banca impagina l'estratto conto a modo suo. Il file Excel no: ottieni le stesse colonne pulite per qualsiasi banca, così formule, tabelle pivot e importazioni continuano a funzionare.

Date e importi sono celle di data e numeri veri, non testo: SOMMA, SOMMA.PIÙ.SE e le tabelle pivot funzionano subito, anche con importi come 1.234,56.

Perché la verifica dei saldi fa la differenza

Copiare i movimenti da un PDF è facile da fare quasi bene: una riga saltata al cambio pagina, un addebito letto come accredito, una cifra poco chiara in una scansione. Ognuno di questi errori rende sbagliato il tuo foglio, senza avvisarti.

Controlliamo ogni estratto conto con i suoi stessi numeri. Il saldo iniziale più tutte le entrate, meno tutte le uscite, deve essere uguale al saldo finale, e il saldo progressivo deve coincidere su ogni riga. Se qualcosa non quadra, le righe da guardare vengono evidenziate con il numero di pagina, e quell'estratto conto non consuma pagine.

Il foglio Riepilogo: totali per categoria e per mese

Accanto ai movimenti trovi un foglio Riepilogo con i numeri che di solito si costruiscono a mano:

• Totale delle entrate, delle uscite e variazione netta
• Spese ed entrate per categoria
• Totali per mese, quando l'estratto conto copre più mesi
• Saldo iniziale e finale di ogni estratto conto

Unisci più mesi in un unico file Excel

Seleziona più estratti conto, per esempio dodici mesi di conto corrente oppure conto corrente e carta di credito, ed esportali insieme con Esporta combinati. I movimenti vengono uniti in ordine di data in un solo file, se vuoi limitati a un intervallo di date. È quello che di solito chiedono il commercialista, il CAF o la banca per un mutuo.

Un PDF che contiene più conti, per esempio un conto in euro e uno in un'altra valuta, diventa un estratto conto per ciascun conto, ognuno con la sua verifica dei saldi.

Funziona con qualsiasi banca e in qualsiasi lingua

Non ci sono modelli per banca da aspettare: estratti conto di banche tradizionali, banche online, Poste ed emittenti di carte funzionano tutti. Gli estratti conto italiani hanno le loro particolarità e le gestiamo: importi come 1.234,56, date GG/MM/AAAA, data contabile e data valuta su ogni riga, addebiti e accrediti in colonne separate (dare e avere) invece del segno meno.

Se la tua banca è una di quelle più cercate, trovi le istruzioni per scaricare i file dall'home banking in UniCredit: estratto conto in Excel e Intesa Sanpaolo: estratto conto in Excel. Se la banca ti permette di scaricare anche un file Excel o CSV dei movimenti, caricalo al posto del PDF: i file strutturati non consumano pagine.

Estratto conto PDF in Excel gratis o con un convertitore?

Il metodo gratuito esiste, ma ha dei limiti. Se la banca ti lascia scaricare i movimenti in Excel per il periodo che ti serve, è la strada migliore. Per i periodi più vecchi, per i conti chiusi o per gli estratti conto che ti manda un cliente restano solo i PDF.

Gli strumenti generici da PDF a Excel, compresa la funzione di Excel Dati → Recupera dati → Da file → Da PDF, leggono la pagina come una tabella: le descrizioni che vanno a capo diventano righe in più, gli addebiti e gli accrediti restano in colonne separate e i totali di pagina si infilano tra i movimenti. In più non verificano nulla. Per un confronto dei metodi vedi come convertire un estratto conto PDF in Excel.

Il tuo primo estratto conto è gratuito (fino a 10 pagine, un mese); dopo si paga, ma non compri a scatola chiusa: carichi l'estratto conto e vedi sempre il numero di movimenti trovati, il risultato della verifica dei saldi e le prime 3 righe. 100 pagine costano $12 e non scadono mai: vedi i prezzi.

Excel o un altro formato?

Excel è la scelta più flessibile. Se i movimenti devono entrare in un altro programma, scegli il file adatto:

• CSV con punto e virgola e virgola decimale, per Fogli Google, Numbers, app di budget e programmi che importano da CSV
• Estratto conto della carta di credito in Excel, con addebiti e rimborsi dal segno coerente
• CSV per QuickBooks Online e Xero, file .qbo per QuickBooks Desktop, OFX e QIF per i programmi che leggono file bancari: li trovi nel riepilogo dei formati
• Se prima vuoi sistemare le voci di spesa, vedi come categorizzare i movimenti bancari

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