Ziraat Bankası ekstresini Excel'e çevirin

Ziraat ekstresi internet şubesinde nereden alınır?

Ziraat'ın bireysel internet şubesi ekstreleri ürüne göre gruplar. Bireysel İnternet Şubesi sayfasında listelendiği şekliyle menüler şöyledir:

• Hesaplarım → Vadesiz Hesaplarım → Ekstreler: vadesiz hesapların ekstreleri
• Kartlarım → Kredi Kartlarım → Ekstre ve Kart Hareketleri: kredi kartı ekstreleri ve kart hareketleri
• Hesaplarım → Yatırım Hesaplarım → Ekstre Görüntüleme: yatırım hesabı ekstreleri
• Profil ve Ayarlar → Tercihlerim → Mevduat Hesap Ekstresi: mevduat hesabı ekstresi tercihi; kart ekstresi için ise Kredi Kartlarım → Kart Ayarları → Ekstre Tercihi kullanılır

Para Transferleri → Son 20 Transfer yalnızca son 20 transferinizi listeler. Bu bir ekstre değildir ve bakiyesi tutmaz; bunun yerine Ekstreler'i kullanın.

Ekstre, hesap hareketleri, dekont: hangisi gerekli?

Türk bankacılığında üç sözcük kolayca karışır. Hesap hareketleri ekrandaki işlem listesidir. Ekstre ya da hesap özeti, bir dönemin açılış ve kapanış bakiyeli özetidir. Dekont tek bir işlemin belgesidir.

Muhasebe, vergi beyanı ya da kredi dosyası için ekstreyi kullanın: hiçbir şeyin eksik olmadığını kanıtlayacak bakiyelere sahip tek belge odur. Ziraat Bankası bireysel hesaplar için herkese açık bir Excel dışa aktarma belgelemiyor; ekranınızda bir seçenek görürseniz o dosyayı yükleyin (Excel ve CSV sayfa harcamaz), görmüyorsanız ekstreyi PDF olarak kaydedip dönüştürün. İnternet şubesinde ekstrede kaç ay geriye gidebildiğiniz de herkese açık sayfalarda yazmıyor; ekstre ekranında seçebildiğiniz dönemlere bakın ya da şubeye sorun.

Kurumsal müşteriler için MT940 dosyaları

Kurumsal müşteriler hesap hareketlerini, şubeden başvurulan Hesap Hareketleri Entegrasyonu hizmetiyle MT940 metin ekstreleri olarak alabilir. Ziraat, bunları e-posta, FTP, SFTP ya da SWIFT mesajıyla veya bir web servisi üzerinden saatlik, günlük, haftalık ya da aylık gönderir.

MT940 dosyalarını geldikleri gibi yükleyin, adları .txt olsa bile: her işlem bir satır olur, :86: alanındaki ayrıntılar açıklama olur ve sayfa harcamazlar. Ayrıntılar için MT940 nedir ve nasıl çevrilir sayfasına bakın.

Ziraat gün içi MT942 raporları da gönderir. MT942'yi okumuyoruz; muhasebe için gün sonu MT940'ı kullanın.

Luca kullanıyorsanız: Ziraat banka entegrasyonu

Luca'nın banka entegrasyonu sayfasındaki anlaşmalı bankalar arasında Ziraat Bankası da vardır; kurulum için hesap sahibinin bankaya Hesap Hareketleri Paylaşımı Yetki Belgesi'ni onaylatması gerekir. Aynı sayfa Ziraat için geriye dönük kurulum yapılamadığını söyler (Luca banka entegrasyonları). Entegrasyon kurulmadan önceki aylar ya da hiç kurulmayan hesaplar için PDF ekstreyi Excel'e çevirip Luca'ya aktarma adımları banka ekstresini Luca'ya aktarma rehberinde anlatılıyor.

PDF ya da taramayı yine de ne zaman dönüştürmeniz gerekir?

• Bireysel hesaplar, MT940 almayanlar: Excel'e giden pratik kaynak PDF ekstredir.
• Şubeden alınan kaşeli dökümler (hesap dökümü), vize, kredi ya da dava dosyası için: tarayın ya da fotoğrafını çekin; JPG ya da PNG, fotoğraf başına yaklaşık 3,5 MB'a kadar.
• Müşteri ve mükelleflerden gelen ekstreler. Mali müşavirler birden fazla bankadan PDF alır; hepsi aynı yoldan geçer, bkz. mali müşavirler için banka ekstresi muhasebe kaydı.
• Taksitli işlemler ve kart ücretleri olan kredi kartı ekstresi: bkz. kredi kartı ekstresi Excel'e aktarma.

Ziraat ekstresinin kendine özgü yönleri

• Türkçe sayı biçimi. Tutarlar 1.234,56 TL gibi görünür: binlik ayırıcı nokta, ondalık virgül. Metin değil, gerçek sayı olurlar.
• GG.AA.YYYY tarihler. 05.03.2026, 5 Mart'tır, 3 Mayıs değil; tarihler Türkçe okunur ve seçtiğiniz biçimde dışa aktarılır.
• Borç ve alacak. Türk ekstreleri genellikle çıkan ve giren parayı Borç ve Alacak diye ayırır ya da Bakiye sütununun yanında tek bir işaretli tutar gösterir. İkisinde de tek bir işaretli Tutar sütunu alırsınız; satır bakiyesi basılıysa her satırda kontrol edilir.
• Dövizli hesaplar. USD ve EUR hesaplarının ekstreleri ayrıdır. Bir PDF birkaç hesap ya da para birimi içeriyorsa her biri ayrı ekstre olur; böylece lira ve dolar tutarları karışmaz.
• Altın hesapları. Hesaplarım → Altın Hesaplarım altındaki hesaplar liraya değil gram altına göre tutulur; nakit hesaplardan ayrı dönüştürün.
• Türkçe karakterler. PDF'lerde ı, ş ve ğ bozulmaz. Yüklediğiniz bir CSV'de Türkçe harfler bozuk görünüyorsa önce Excel'de açıp CSV UTF-8 olarak kaydedin.

Ziraat ekstrelerini Excel ya da CSV'ye çevirin

Açılış bakiyesi artı gelen para eksi giden para kapanış bakiyesine eşit olmalıdır. Eşit değilse bakılacak satırlar sayfa numarasıyla işaretlenir ve o ekstre hiç sayfa harcamaz. Havaleler, EFT'ler ve kart ödemeleri temiz bir alıcı adı ve yeniden adlandırabileceğiniz bir kategori alır.

Kategori ve ay bazında Özet sayfası olan Excel dosyasına ya da CSV'ye aktarın. Türkçe Excel'in doğru açması için noktalı virgül ve GG.AA.YYYY seçin, sonra dosyayı tabloları içe aktarabilen muhasebe programınıza taşıyın. Birkaç ay ya da hesap tek dosyada birleştirilebilir. Diğer bankalar için bankalar sayfasına bakın.

Sorular