[{"data":1,"prerenderedAt":255},["ShallowReactive",2],{"hubs:tr":3,"footer:tr":25,"content:tr:banka-mutabakati-excel":92},[4,10,15,20],{"id":5,"type":6,"title":7,"description":8,"path":9},"use-cases","hub","Banka ekstresi dönüştürücüyü kimler, hangi iş için kullanır?","Mali müşavirler, KOBİ'ler ve bireyler banka ekstresi dönüştürücüyü nasıl kullanır: toplu ekstre işleme, muhasebe kaydı ve harcama takibi.","\u002Ftr\u002Fkullanim-alanlari",{"id":11,"type":6,"title":12,"description":13,"path":14},"guides","Banka ekstresi nasıl işlenir: PDF'den Excel'e, muhasebe kaydına ve mutabakata","Banka ekstresi nedir, nasıl alınır, nasıl işlenir? PDF'den Excel'e aktarma, Luca'ya yükleme, banka mutabakatı ve muhasebe kaydı rehberleri.","\u002Ftr\u002Frehberler",{"id":16,"type":6,"title":17,"description":18,"path":19},"formats","Banka hesap hareketlerini ihtiyacınız olan formata dönüştürün","Banka ekstresini PDF, tarama, fotoğraf veya MT940'tan Excel ya da CSV'ye dönüştürün; kredi kartı ekstresi ve muhasebe programı için doğru formatı seçin.","\u002Ftr\u002Fdonustur",{"id":21,"type":6,"title":22,"description":23,"path":24},"banks","Her bankayla çalışan banka hesap hareketleri dönüştürücüsü","Ziraat Bankası ve diğer bankaların hesap hareketlerini Excel veya CSV'ye aktarın: ekstre nereden alınır, hangi dosyalar var. Her banka çalışır.","\u002Ftr\u002Fbankalar",[26,32,33,34,40,46,51,52,57,58,63,68,73,78,83],{"id":27,"type":28,"title":29,"description":30,"path":31},"usecase-personal-finance","usecase","Banka ekstrelerinizden harcamalarınızı kategorilere göre takip edin","Eski ekstrelerinizden kredi kartı harcama kategorilerini görün: banka girişi olmadan, Excel veya Google E-Tablolar'da aylık bütçe ve harcama takibi.","\u002Ftr\u002Fharcama-takibi",{"id":5,"type":6,"title":7,"description":8,"path":9},{"id":11,"type":6,"title":12,"description":13,"path":14},{"id":35,"type":36,"title":37,"description":38,"path":39},"guide-pdf-to-excel","guide","Banka ekstresi PDF'ini Excel'e aktarmanın yolları","Banka ekstresi Excel'e aktarma yöntemleri: bankadan Excel\u002FCSV indirme, Excel'in PDF'den veri alma özelliği, Acrobat, kopyala-yapıştır ve dönüştürücü.","\u002Ftr\u002Fekstre-excel-aktarma-nasil-yapilir",{"id":41,"type":42,"title":43,"description":44,"path":45},"convert-excel","convert","Banka ekstresini PDF'den Excel'e çevirin","Banka ekstresi PDF, tarama veya fotoğrafını Excel'e çevirin. Her işlem kategorili ve bakiyelerle doğrulanır; ödemeden önce sonucu görürsünüz.","\u002Ftr\u002Fbanka-ekstresi-pdf-excel-cevirme",{"id":47,"type":42,"title":48,"description":49,"path":50},"categorize-transactions","Banka hareketlerini otomatik harcama kategorilerine ayırın","Banka ve kredi kartı hareketlerini yapay zekâ ile harcama kategorilerine ayırın: temiz alıcı adları, kendi kategorileriniz, ay bazında Excel özeti.","\u002Ftr\u002Fharcama-kategorileri",{"id":16,"type":6,"title":17,"description":18,"path":19},{"id":53,"type":36,"title":54,"description":55,"path":56},"guide-reconciliation","Excel'de banka mutabakatı nasıl yapılır?","Banka mutabakatı nedir, nasıl yapılır? Excel'de mutabakat tablosu, formüller, 102 Bankalar hesabı ile ekstre arasındaki farklar ve örnek.","\u002Ftr\u002Fbanka-mutabakati-excel",{"id":21,"type":6,"title":22,"description":23,"path":24},{"id":59,"type":28,"title":60,"description":61,"path":62},"usecase-small-business","KOBİ'ler için banka hareketlerini Excel'e aktarma","KOBİ ve serbest çalışanlar için banka hareketlerini Excel'e aktarma: kategorili gelir-gider tablosu, mali müşavire hazır dosya, abonelik yok.","\u002Ftr\u002Fkobi-banka-hareketleri",{"id":64,"type":42,"title":65,"description":66,"path":67},"convert-credit-card","Kredi kartı ekstresini Excel'e aktarın","Kredi kartı ekstresi PDF'ini Excel veya CSV'ye aktarın: harcamalar, ödemeler, faiz ve taksitler ayrı satırda, yeni bakiyeyle doğrulanmış.","\u002Ftr\u002Fkredi-karti-ekstresi-excel",{"id":69,"type":36,"title":70,"description":71,"path":72},"guide-luca-import","Luca'ya banka ekstresi nasıl aktarılır? Logo, Mikro, Zirve ve Paraşüt için Excel yolu","PDF banka ekstresini Excel'e çevirip Luca'ya yükleyin: Banka Aktarımı adımları, tarih hatası çözümü ve Logo, Mikro, Zirve, Paraşüt için ipuçları.","\u002Ftr\u002Fbanka-ekstresi-luca-aktarma",{"id":74,"type":28,"title":75,"description":76,"path":77},"usecase-accountants","Mali müşavirler için banka ekstresi işleme ve muhasebe kaydı","Mükelleflerin PDF ekstrelerini toplu olarak Excel'e çevirin, her ekstrenin bakiyesini görün ve muhasebe kaydına hazırlayın. Mali müşavirlere özel iş akışı.","\u002Ftr\u002Fmali-musavirler",{"id":79,"type":42,"title":80,"description":81,"path":82},"convert-mt940","MT940 formatı nedir ve Excel'e nasıl çevrilir?","MT940 nedir, etiketleri ne anlama gelir? Bankanızdan aldığınız MT940 ekstresini (.sta, .mt940) Excel veya CSV'ye çevirin; bakiyeler kontrol edilir.","\u002Ftr\u002Fmt940-nedir",{"id":84,"type":85,"title":86,"description":87,"path":88,"bank":89},"bank-ziraat-bankasi","bank","Ziraat Bankası ekstresini Excel'e çevirin","Ziraat Bankası hesap hareketlerini Excel'e aktarın: ekstre nereden alınır, MT940, PDF ve kart ekstresi dönüştürme, bakiye kontrolü. Resmî menü adlarıyla.","\u002Ftr\u002Fziraat-bankasi-hesap-hareketleri-excel",{"name":90,"country":91},"Ziraat Bankası","TR",{"id":53,"locale":93,"type":36,"slug":94,"title":95,"description":55,"h1":54,"lead":96,"updated":97,"hub":11,"steps":98,"blocks":117,"faq":222,"related":240,"alternates":241,"path":56,"hubPage":247,"relatedPages":248,"listing":254},"tr","banka-mutabakati-excel","Banka Mutabakatı Nasıl Yapılır? Excel Tablosu ve Örnek","Banka mutabakatı, zamanlama farkları açıklandıktan sonra defterinizdeki banka bakiyesinin (102 Bankalar) banka ekstresiyle uyuştuğunu kanıtlar. Excel'de üç sayfa yeter: ekstre hareketleri, defter kayıtlarınız ve kısa bir mutabakat tablosu; eşleştirmeyi birkaç formül yapar.","2026-10-28",[99,102,105,108,111,114],{"title":100,"body":101},"Ekstreyi Excel'e alın","Dönemi internet bankacılığından Excel ya da CSV olarak indirin veya [PDF ekstreyi Excel'e çevirin](\u002Ftr\u002Fbanka-ekstresi-pdf-excel-cevirme). Başlamadan önce ekstrenin kendi içinde tuttuğunu kontrol edin: açılış bakiyesi + gelen para − giden para = kapanış bakiyesi.",{"title":103,"body":104},"Aynı dönemin defter kayıtlarını ekleyin","Muhasebe programınızdan 102 Bankalar hesabının ilgili banka alt hesabının muavin dökümünü Excel'e aktarın ya da kasa\u002Fbanka defterinizi kopyalayın. İki sayfada da tek bir işaretli **Tutar** sütunu kullanın: gelen para artı, giden para eksi.",{"title":106,"body":107},"Hareketleri eşleştirin","Her iki tarafta da görünen kalemleri önce tutara, sonra tarihe ya da çek\u002Ffiş numarasına göre işaretleyin. Eşleştirmenin büyük kısmını bir formül yapar, kalanını gözle kontrol edersiniz.",{"title":109,"body":110},"Kalanları iki listeye ayırın","Defterde olup ekstrede görünmeyenler **zamanlama farklarıdır** (yoldaki tahsilatlar, henüz bankadan çıkmamış ödemeler). Ekstrede olup defterde olmayanlar henüz **kaydetmediğiniz** kalemlerdir (masraf, faiz, otomatik ödeme talimatı, karşılıksız çek).",{"title":112,"body":113},"Mutabakat tablosunu kurun","Ekstrenin kapanış bakiyesini zamanlama farklarıyla, defter bakiyenizi kaydedilmemiş kalemlerle düzeltin. İki düzeltilmiş bakiye eşit olmalıdır.",{"title":115,"body":116},"Düzeltme kayıtlarını girin ve dosyayı saklayın","Yalnızca bankada görünen kalemleri defterinize işleyin (genellikle bir mahsup fişiyle), bekleyen kalemleri bir sonraki aya taşıyın ve çalışma kitabını ekstreyle birlikte saklayın.",[118,123,162,182,195,207,212,217],{"h2":119,"p":120},"Banka mutabakatı nedir?",[121,122],"Defterleriniz bir işlemi olduğu anda kaydeder: ödeme yaparsınız, fatura keser ve tahsilat alırsınız, tedarikçiye ödeme emri verirsiniz. Banka ise parayı gerçekten hareket ettiğinde kaydeder. Her ay sonunda iki bakiye farklıdır ve farkın çoğu zamanlamadır.","Banka hesap mutabakatı, bu farkın her kuruşunu açıklamaktır. Zamanlama farkları açıklandıktan sonra geriye hiçbir şey kalmamalıdır; kalıyorsa bir hata, kaydedilmemiş bir işlem ya da sizin yapmadığınız bir işlem vardır. Bu yüzden mali müşavirler, ay kapanışından ve geçici vergi ya da yıllık beyan hazırlığından önce her banka ve kredi kartı hesabını mutabık yapar.",{"h2":124,"p":125,"table":127,"note":161},"Banka mutabakatı örneği",[126],"Küçük bir işletme Mart ayını kapatıyor. Ekstrenin kapanış bakiyesi 12.480,00 TL, 102 Bankalar hesabının bakiyesi ise 12.866,50 TL. Fark şöyle açıklanır:",{"head":128,"rows":131},[129,130],"Kalem","Tutar (TL)",[132,135,138,141,144,147,150,153,156,158],[133,134],"**31 Mart tarihli ekstre bakiyesi**","12.480,00",[136,137],"Ekle: defterde 31 Mart'ta tahsil edilmiş görünen, bankada 2 Nisan'da hesaba geçen EFT","+1.250,00",[139,140],"Çıkar: defterde 31 Mart'ta ödenmiş görünen, bankadan 2 Nisan'da çıkan iki ödeme (600,00 ve 330,00)","−930,00",[142,143],"**Düzeltilmiş banka bakiyesi**","**12.800,00**",[145,146],"**31 Mart tarihli defter bakiyesi (102 Bankalar)**","12.866,50",[148,149],"Ekle: bankanın hesaba yazdığı faiz","+4,50",[151,152],"Çıkar: hesap işletim ücreti ve BSMV","−15,00",[154,155],"Çıkar: karşılıksız çıkan müşteri çeki","−56,00",[157,143],"**Düzeltilmiş defter bakiyesi**",[159,160],"Fark","0,00","Zamanlama farkları banka tarafını, bankanın kaydedip sizin kaydetmediğiniz kalemler defter tarafını düzeltir. Yevmiye kaydı yalnızca defter tarafındaki kalemler için gerekir. Çekle ödeme yapıyorsanız: Tek Düzen Hesap Planı'nda verilen çekler çek ibraz edilene kadar 103 Verilen Çekler ve Ödeme Emirleri hesabında izlenir; bu durumda henüz ödenmemiş çekler 102'nin mutabakat kalemi değil, 103'ün bakiyesidir.",{"h2":163,"p":164,"table":167,"note":181},"Banka mutabakatı Excel tablosu: düzen",[165,166],"İndirilmiş bir şablona gerek yok; üç sayfa ve yaklaşık on formül yeter, üstelik her hücreyi anlarsınız. Bir kez kurun, her ay dosyayı kopyalayın.","Dikkat edilecek bir nokta: ekstredeki Borç\u002FAlacak ile defterdeki Borç\u002FAlacak ters yöndedir. Çoğu ekstrede Borç hesabınızdan çıkan parayı gösterir; 102 Bankalar bir varlık hesabı olduğu için defterde para girişi borç, çıkışı alacak yazılır. Defter sayfasındaki işaretli tutarı Borç − Alacak olarak, ekstre sayfasındakini giren para artı, çıkan para eksi olarak hazırlayın.",{"head":168,"rows":171},[169,170],"Sayfa","Sütunlar ya da hücreler",[172,175,178],[173,174],"Ekstre","Tarih · Açıklama · Tutar (işaretli) · Bakiye · Eşleşme",[176,177],"Defter","Tarih · Fiş ya da çek no · Açıklama · Tutar (işaretli) · Eşleşme",[179,180],"Mutabakat","Ekstre kapanış bakiyesi · Yoldaki tahsilatlar · Bankadan henüz çıkmamış ödemeler · Düzeltilmiş banka bakiyesi · Defter bakiyesi · Yalnızca bankada görünen kalemler · Düzeltilmiş defter bakiyesi · Fark","Tarihler gerçek tarih hücresi, tutarlar gerçek sayı olmalıdır. Yapıştırdığınız bir sütun sola yaslıysa ve TOPLA 0 veriyorsa metindir; eşleştirmeden önce sayıya çevirin.",{"h2":183,"p":184,"ul":186,"note":194},"Banka mutabakatı Excel formülleri",[185],"Aşağıdaki formüller yukarıdaki düzeni izler: tarihler A sütununda, Defter'de tutarlar D, Ekstre'de C sütununda, Eşleşme bayrağı E sütununda. Okunur kalması için ana hücreleri Acilis, Kapanis, DuzeltilmisBanka ve DuzeltilmisDefter olarak adlandırın (Formüller → Ad Tanımla):",[187,188,189,190,191,192,193],"**Ekstrenin kendi kontrolü:** =YUVARLA(Acilis+TOPLA(Ekstre!C:C)-Kapanis;2) sıfır döndürmelidir. Dönmüyorsa bir işlem eksik ya da yanlış yazılmıştır ve aşağıdakilerin hiçbiri tutmaz.","**Defter'de eşleşme bayrağı:** =EĞER(ÇOKEĞERSAY(Ekstre!C:C;D2;Ekstre!A:A;\">=\"&A2-3;Ekstre!A:A;\"\u003C=\"&A2+14)>0;\"Eşleşti\";\"Açık\") aynı tutarı ekstrede bir tarih aralığı içinde bulur.","**Ekstre'de eşleşme bayrağı:** aynı formül ters yönde; yalnızca bankada görünen kalemler Açık kalır.","**Yoldaki tahsilatlar:** =ÇOKETOPLA(Defter!D:D;Defter!E:E;\"Açık\";Defter!D:D;\">0\")","**Bankadan henüz çıkmamış ödemeler:** =ÇOKETOPLA(Defter!D:D;Defter!E:E;\"Açık\";Defter!D:D;\"\u003C0\"), negatif bir sayıdır.","**Düzeltilmiş banka bakiyesi:** =Kapanis+yoldaki tahsilatlar+bankadan çıkmamış ödemeler (ödeme toplamı zaten negatif).","**Fark:** =YUVARLA(DuzeltilmisBanka-DuzeltilmisDefter;2); sıfır olmadığında hücreyi kırmızıya boyayan bir koşullu biçimlendirme ekleyin.","ÇOKEĞERSAY aynı tutarlı iki ödemeyi ayırt edemez. Bir ay içinde aynı tutar birden fazla geçiyorsa o satırları elle kontrol edin ya da iki taraftaki adetleri karşılaştırın. Formüller Türkçe Excel'de noktalı virgülle yazılır; İngilizce Excel'de ROUND, SUM, IF, COUNTIFS ve SUMIFS adlarıyla virgül kullanın.",{"h2":196,"p":197,"ul":199},"Banka ile defter kayıtları neden tutmaz?",[198],"Fark kaybolmadığında, büyüklüğü size ipucu verir. 9'a bölünen bir fark çoğu zaman rakamların yer değiştirdiğini gösterir (54,00 yerine 45,00 yazılması). Bir işlemin iki katı olan fark genellikle işaret hatasıdır. Tek bir işleme eşit fark, o işlemin bir tarafta eksik ya da iki kez kayıtlı olduğu anlamına gelir. Sık görülen nedenler:",[200,201,202,203,204,205,206],"**Yoldaki tahsilat ve ödemeler:** EFT, havale ya da FAST işlemlerinin tarihlerinin kayması; hafta sonu ve resmî tatiller.","**Çek ve senetler:** verdiğiniz çek henüz ibraz edilmemiştir; müşteri çeki tahsile verilmiş ama hesaba geçmemiştir.","**Banka masrafları, faiz ve BSMV:** yalnızca ekstreden öğrenirsiniz.","**Otomatik ödeme talimatları, kredi taksitleri ve kart ödemeleri** defterinizde kaydı olmadan bankadan çıkmıştır.","**Karşılıksız çıkan çekler** bankada geri çevrilir.","**Dövizli hesaplarda kur farkı:** TL karşılığı farklı kurla kaydedilmiştir (kur farkı için 646 Kambiyo Karları ve 656 Kambiyo Zararları hesapları kullanılır).","**Hatalar:** yer değiştiren bir rakam, iki kez girilmiş ya da yanlış işaretli bir kayıt.",{"h2":208,"p":209},"Hesap mutabakatı ile yıllık denetimdeki banka teyidi farkı",[210,211],"Banka mutabakatı şirketin kendi iç kontrolüdür: defter ile ekstreyi karşılaştırır ve her ay sizin ya da mali müşavirin elinde yapılır. Bağımsız denetimde ise denetçi, yıl sonu bakiyesini ve diğer bilgileri doğrudan bankadan yazılı olarak ister; buna banka teyit mektubu ya da dış konfirmasyon denir (Bağımsız Denetim Standardı BDS 505).","Banka teyidi sizin mutabakatınızın yerini tutmaz, onu doğrular: banka kendi kayıtlarındaki bakiyeyi bildirir, düzenli yaptığınız aylık mutabakat dosyası da bu bakiye ile defterinizin neden farklı olabileceğini açıklar. Müşteri ve tedarikçilerle yapılan cari hesap mutabakat mektubu ise bunlardan ayrı, bir üçüncü işlemdir.",{"h2":213,"p":214},"Ekstre bakiye kontrolü mutabakat değildir; ikisi de gerekir",[215,216],"**Ekstre bakiye kontrolü**, işlem listesinin eksiksiz olduğunu doğrular: açılış bakiyesi artı gelen para eksi giden para kapanış bakiyesine eşittir ve satır bakiyesi her satırda tutar. **Banka mutabakatı** ise bu eksiksiz listeyi defterlerinizle karşılaştırır. İlk adım yanlışsa, örneğin PDF'ten kopyalarken sayfa geçişinde bir satır atlanmışsa, defterinizde hiç bulunmayan bir farkın peşinden koşarsınız.","Bank Statement Categorizer birinci adımı otomatik yapar. Her ekstre kendi bakiyeleriyle kontrol edilir ve tutmayan satırlar sayfa numarasıyla işaretlenir; böylece mutabakat yaptığınız Ekstre sayfasının eksiksiz olduğunu bilirsiniz. Defterlerinizle mutabakat yine sizin ya da mali müşavirinizin işidir.",{"h2":218,"p":219},"Birkaç ayı ya da hesabı birden mutabık yapmak",[220,221],"Toplu iş, yani yıl boyunca mutabakat yapmamış bir mükellef ya da yeni kurulan bir defter, tüm aylar tek çalışma kitabında olduğunda kolaylaşır. Ekstrelerin hepsini birlikte dönüştürüp tek Excel dosyası olarak, isterseniz bir tarih aralığıyla sınırlayarak dışa aktarın; sonra ay ay mutabık yapın ve her ayın bekleyen kalemlerini bir sonrakine taşıyın.","Hareketlerin kategorileri de gerekiyorsa aynı anda halledin: bankada görünen kalemleri deftere işlemeden önce [harcama kategorileri](\u002Ftr\u002Fharcama-kategorileri) sayfasındaki gibi kategorileyin. Bunu birçok mükellef için yapan mali müşavirler iş akışını [mali müşavirler için banka ekstresi muhasebe kaydı](\u002Ftr\u002Fmali-musavirler) sayfasında, hareketlerin muhasebe programına taşınmasını ise [Luca ve diğer programlara aktarma](\u002Ftr\u002Fbanka-ekstresi-luca-aktarma) rehberinde bulur.",[223,226,229,231,234,237],{"q":224,"a":225},"Banka mutabakatı nedir, nasıl yapılır?","Banka ekstresini aynı dönemin defter kayıtlarıyla karşılaştırıp iki bakiye arasındaki her farkı açıklamaktır. Hareketleri eşleştirir, her iki tarafta eşleşmeyenleri listeler, iki bakiyeyi düzeltir ve farkın sıfır olduğunu doğrularsınız; sonra yalnızca bankada görünen kalemleri deftere işlersiniz.",{"q":227,"a":228},"Excel'de banka mutabakatı tablosu nasıl hazırlanır?","Ekstre, Defter ve Mutabakat adlı üç sayfa kurun; her iki harekette tek bir işaretli tutar sütunu kullanın, ÇOKEĞERSAY ile eşleşme bayrağı koyun, açık kalemleri ÇOKETOPLA ile toplayın ve düzeltilmiş banka bakiyesi ile düzeltilmiş defter bakiyesi arasındaki farkı hesaplayın.",{"q":196,"a":230},"En sık nedenler yoldaki EFT ve havaleler, ibraz edilmemiş çekler, yalnızca ekstreden öğrenilen masraf, faiz ve BSMV, defterde kaydı olmayan otomatik ödeme talimatları, karşılıksız çıkan çekler, kur farkları ve veri giriş hatalarıdır.",{"q":232,"a":233},"Yıllık (SPK\u002Fdenetim) banka mutabakatı ile hesap mutabakatı farkı nedir?","Hesap mutabakatı şirketin kendi defteri ile ekstreyi aylık karşılaştırmasıdır. Bağımsız denetimde ise denetçi, yıl sonu bakiyesini bankadan doğrudan yazılı olarak teyit eder (banka teyit mektubu, BDS 505). Teyit sizin mutabakatınızı doğrular, yerini tutmaz.",{"q":235,"a":236},"Ekstre bakiye kontrolü mutabakatta nasıl yardımcı olur?","Ekstredeki işlem listesinin kendi açılış ve kapanış bakiyesiyle tuttuğunu önceden kanıtlar. Böylece mutabakatta kalan fark, dönüştürmede değil defterlerinizdedir.",{"q":238,"a":239},"Ekstrem yalnızca PDF ise Excel'e nasıl alırım?","Bankanız o dönem için Excel ya da CSV veriyorsa onu indirin. Vermiyorsa PDF'i dönüştürün; ücretsiz ve ücretli seçenekler için [ekstre Excel'e aktarma nasıl yapılır](\u002Ftr\u002Fekstre-excel-aktarma-nasil-yapilir) rehberine bakın.",[41,74,47,35,69],{"es":242,"fr":243,"en":244,"it":245,"pt":246,"tr":56},"\u002Fes\u002Fconciliacion-bancaria-en-excel","\u002Ffr\u002Frapprochement-bancaire-excel","\u002Fbank-reconciliation-in-excel","\u002Fit\u002Friconciliazione-bancaria-excel","\u002Fpt\u002Fconciliacao-bancaria-excel",{"title":12,"path":14},[249,250,251,252,253],{"id":41,"type":42,"title":43,"description":44,"path":45},{"id":74,"type":28,"title":75,"description":76,"path":77},{"id":47,"type":42,"title":48,"description":49,"path":50},{"id":35,"type":36,"title":37,"description":38,"path":39},{"id":69,"type":36,"title":70,"description":71,"path":72},[],1793285445156]