[{"data":1,"prerenderedAt":299},["ShallowReactive",2],{"hubs:pt":3,"footer:pt":25,"content:pt:conciliacao-bancaria-excel":127},[4,10,15,20],{"id":5,"type":6,"title":7,"description":8,"path":9},"formats","hub","Converter extrato bancário para o formato de que você precisa","Converta extratos em PDF, foto, CAMT.053 ou MT940 para Excel, CSV, OFX ou QIF e veja qual formato usar na planilha ou no sistema contábil.","\u002Fpt\u002Fconverter",{"id":11,"type":6,"title":12,"description":13,"path":14},"guides","Guias de extrato bancário: do PDF à planilha, à contabilidade e ao imposto de renda","Guias passo a passo de extrato bancário: PDF para Excel, importação de OFX no Domínio, conciliação bancária, categorias de despesas, IR e financiamento.","\u002Fpt\u002Fguias",{"id":16,"type":6,"title":17,"description":18,"path":19},"use-cases","Quem usa um conversor de extrato bancário, e para quê","Como contadores, pequenas empresas, correspondentes bancários, quem declara imposto de renda e pessoas físicas usam um conversor de extrato bancário.","\u002Fpt\u002Fcasos-de-uso",{"id":21,"type":6,"title":22,"description":23,"path":24},"banks","Um conversor de extrato que funciona com o seu banco","Converta o extrato do Nubank, Itaú, Bradesco, Santander, Banco do Brasil, Caixa, Mercado Pago ou de qualquer banco para Excel, CSV ou OFX.","\u002Fpt\u002Fbancos",[26,32,38,43,49,54,59,64,69,74,79,80,89,94,99,104,109,114,119,120,125,126],{"id":27,"type":28,"title":29,"description":30,"path":31},"usecase-mortgage","usecase","Análise de extrato bancário para correspondentes, corretores e analistas de crédito","Transforme 6 a 12 meses de extratos de autônomos e empresários em uma planilha categorizada e conferida, para apurar a renda e revisar depósitos grandes.","\u002Fpt\u002Fcorrespondentes-bancarios",{"id":33,"type":34,"title":35,"description":36,"path":37},"categorize-transactions","convert","Categorize automaticamente os gastos do seu extrato bancário","Categorize gastos automaticamente: envie qualquer extrato e receba favorecidos limpos, suas categorias e regras que sempre valem. Totais por mês no Excel.","\u002Fpt\u002Fcategorizar-gastos-extrato",{"id":39,"type":28,"title":40,"description":41,"path":42},"usecase-personal-finance","Como categorizar gastos pessoais a partir do extrato","Veja para onde vai o seu dinheiro: transforme extratos e faturas antigos em uma planilha de gastos por categoria e por mês, sem conectar o banco.","\u002Fpt\u002Ffinancas-pessoais",{"id":44,"type":45,"title":46,"description":47,"path":48},"guide-expense-categories","guide","Como classificar despesas: a lista de categorias e como usá-la","Como classificar despesas de empresas, MEI e pessoas físicas: lista de categorias com exemplos do extrato, despesas fixas e variáveis e o que vai ao IR.","\u002Fpt\u002Fcomo-classificar-despesas",{"id":50,"type":45,"title":51,"description":52,"path":53},"guide-pdf-to-excel","Como converter um extrato bancário em PDF para Excel","Sete formas de transformar um extrato bancário em PDF em planilha do Excel: download no banco, Obter Dados, Adobe, ChatGPT e conversor, com prós e contras.","\u002Fpt\u002Fcomo-converter-extrato-pdf-para-excel",{"id":55,"type":45,"title":56,"description":57,"path":58},"guide-reconciliation","Como fazer conciliação bancária no Excel","Como fazer conciliação bancária no Excel: passo a passo, modelo de planilha, fórmulas para conferir os lançamentos e um exemplo completo em reais.","\u002Fpt\u002Fconciliacao-bancaria-excel",{"id":60,"type":45,"title":61,"description":62,"path":63},"guide-dominio-import","Como importar extrato bancário no Domínio, no Conta Azul e no Omie","Como importar extrato bancário no Domínio, Conta Azul e Omie: o que cada sistema aceita, o passo a passo do OFX e o que fazer quando o banco só dá PDF.","\u002Fpt\u002Fimportar-extrato-dominio",{"id":65,"type":28,"title":66,"description":67,"path":68},"usecase-small-business","Controle financeiro simples a partir do extrato bancário","Transforme os extratos e as faturas do seu negócio em um controle financeiro simples, com cada lançamento categorizado e pronto para enviar ao contador.","\u002Fpt\u002Fpequenas-empresas",{"id":70,"type":34,"title":71,"description":72,"path":73},"convert-excel","Converter extrato bancário em PDF para planilha do Excel","Converter extrato bancário em PDF, digitalizado ou foto para Excel em segundos. Cada transação categorizada e conferida com os saldos. Veja antes de pagar.","\u002Fpt\u002Fextrato-pdf-para-excel",{"id":75,"type":34,"title":76,"description":77,"path":78},"convert-scanned","Converter extrato bancário escaneado ou fotografado em Excel","Converta extrato escaneado, fax ou foto do celular para Excel. 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No Excel bastam três abas, o extrato, os lançamentos do seu razão e uma conciliação curta, mais algumas fórmulas para casar um lado com o outro.","2026-10-28",[134,137,140,143,146,149],{"title":135,"body":136},"Leve o extrato para o Excel","Baixe o período em OFX, CSV ou Excel no internet banking ou [converta o extrato em PDF para Excel](\u002Fpt\u002Fextrato-pdf-para-excel). Antes de começar, confira se o próprio extrato fecha: saldo inicial + entradas − saídas = saldo final.",{"title":138,"body":139},"Traga os lançamentos da sua contabilidade para o mesmo período","Exporte o razão da conta Bancos do seu sistema contábil ou financeiro, ou copie o seu controle de caixa. Use uma única coluna de **Valor** com sinal nas duas abas: positivo para entradas e negativo para saídas.",{"title":141,"body":142},"Case os lançamentos","Marque cada item que aparece dos dois lados, primeiro pelo valor e depois pela data ou pelo número do cheque. Uma fórmula faz a maior parte do casamento; o resto você revisa a olho.",{"title":144,"body":145},"Separe o que sobrou em duas listas","O que sobrou na sua contabilidade são **diferenças de data** (recebimentos ainda não compensados, cheques emitidos e não compensados). O que sobrou no extrato são coisas que você **ainda não lançou** (tarifas, juros, débitos automáticos, cheques devolvidos).",{"title":147,"body":148},"Monte a conciliação","Ajuste o saldo final do extrato pelas diferenças de data e o saldo da contabilidade pelos itens não lançados. Os dois saldos ajustados precisam ser iguais.",{"title":150,"body":151},"Registre os ajustes e guarde o arquivo","Lance na contabilidade os itens que só estavam no banco, leve os itens pendentes para o mês seguinte e guarde a planilha junto com o extrato.",[153,158,197,216,229,241,246,251,256],{"h2":154,"p":155},"Conciliação bancária: o que é e para que serve?",[156,157],"A contabilidade registra uma operação quando ela acontece: você emite um cheque, emite uma nota e recebe o pagamento, paga um fornecedor. O banco registra quando o dinheiro de fato se move. No fim de qualquer mês os dois saldos são diferentes, e a maior parte da diferença é só questão de data.","Conciliar é explicar cada centavo dessa diferença. Depois de tirar as diferenças de data, o que sobra deveria ser zero. Se não for, há um erro, um lançamento esquecido ou uma operação que você não fez. É por isso que contadores conciliam toda conta bancária e todo cartão antes de fechar o mês ou de preparar a declaração.",{"h2":159,"p":160,"table":162,"note":196},"Exemplo de conciliação bancária",[161],"Uma pequena empresa fecha março. O extrato mostra saldo final de R$ 12.480,00; a contabilidade mostra R$ 12.866,50. Veja como a diferença é explicada:",{"head":163,"rows":166},[164,165],"Item","Valor (R$)",[167,170,173,176,179,182,185,188,191,193],[168,169],"**Saldo do extrato bancário em 31\u002F03**","12.480,00",[171,172],"Mais: boleto recebido e lançado em 31\u002F03, compensado em 02\u002F04","+1.250,00",[174,175],"Menos: cheques emitidos e não compensados, nº 1043 (600,00) e nº 1045 (330,00)","−930,00",[177,178],"**Saldo bancário ajustado**","**12.800,00**",[180,181],"**Saldo na contabilidade em 31\u002F03**","12.866,50",[183,184],"Mais: rendimento de aplicação automática creditado pelo banco","+4,50",[186,187],"Menos: tarifa mensal de manutenção da conta","−15,00",[189,190],"Menos: cheque de cliente devolvido","−56,00",[192,178],"**Saldo contábil ajustado**",[194,195],"Diferença","0,00","As diferenças de data ajustam o lado do banco; o que o banco registrou e você não, ajusta o lado da contabilidade. Só os itens do lado da contabilidade geram lançamentos.",{"h2":198,"p":199,"table":201,"note":215},"Planilha de conciliação bancária no Excel: o modelo",[200],"Você não precisa baixar um modelo pronto: três abas e umas dez fórmulas resolvem, e você entende cada célula. Monte uma vez e copie o arquivo todo mês.",{"head":202,"rows":205},[203,204],"Aba","Colunas ou células",[206,209,212],[207,208],"Extrato","Data · Descrição · Valor (com sinal) · Saldo · Situação",[210,211],"Razão","Data · Documento ou nº do cheque · Histórico · Valor (com sinal) · Situação",[213,214],"Conciliação","Saldo final do extrato · Recebimentos não compensados · Pagamentos não compensados · Saldo bancário ajustado · Saldo contábil · Itens só do banco · Saldo contábil ajustado · Diferença","As datas precisam ser células de data e os valores, números de verdade. Se uma coluna colada fica alinhada à esquerda e a SOMA dá 0, ela está como texto: converta antes de casar os lançamentos.",{"h2":217,"p":218,"ul":220,"note":228},"Fórmulas de conciliação bancária no Excel",[219],"As fórmulas abaixo seguem o modelo acima, com a sintaxe do Excel em português (argumentos separados por ponto e vírgula): datas na coluna A, valores na coluna D da aba Razão e na C da aba Extrato, e a situação na coluna E. Dê nomes às células principais (Fórmulas → Definir Nome): Abertura, Fechamento, SaldoBancoAjustado e SaldoContabilAjustado, para que as fórmulas fiquem legíveis.",[221,222,223,224,225,226,227],"**Autoconferência do extrato:** =ARRED(Abertura + SOMA(Extrato!C:C) - Fechamento; 2) precisa dar 0. Se não der, falta um lançamento ou há um valor digitado errado, e nada abaixo vai concilar.","**Situação no Razão:** =SE(CONT.SES(Extrato!C:C; D2; Extrato!A:A; \">=\"&A2-3; Extrato!A:A; \"\u003C=\"&A2+14)>0; \"Conciliado\"; \"Em aberto\") procura o mesmo valor no extrato dentro de uma janela de datas.","**Situação no Extrato:** a mesma fórmula apontada para o outro lado, para que os itens que só existem no banco apareçam como Em aberto.","**Recebimentos não compensados:** =SOMASES(Razão!D:D; Razão!E:E; \"Em aberto\"; Razão!D:D; \">0\")","**Cheques e pagamentos não compensados:** =SOMASES(Razão!D:D; Razão!E:E; \"Em aberto\"; Razão!D:D; \"\u003C0\"), um número negativo.","**Saldo bancário ajustado:** =Fechamento + recebimentos não compensados + pagamentos não compensados (o total dos pagamentos já é negativo).","**Diferença:** =ARRED(SaldoBancoAjustado - SaldoContabilAjustado; 2), com formatação condicional que deixa a célula vermelha quando não for 0.","A função CONT.SES não distingue dois pagamentos de mesmo valor. Quando um valor aparece mais de uma vez no mês, confira essas linhas à mão ou compare a quantidade de cada lado.",{"h2":230,"ul":231,"p":239},"O que causa diferença entre o extrato e a contabilidade?",[232,233,234,235,236,237,238],"**Recebimentos ainda não compensados:** boleto, cheque ou depósito que você lançou e o banco só credita um ou dois dias depois.","**Cheques emitidos e não compensados:** cheques que você já registrou e que ainda não foram descontados.","**Vendas no cartão:** o banco credita o valor dias depois da venda e já descontada a taxa da operadora, então o lançamento bruto da venda não bate com o crédito.","**Tarifas, juros, IOF e rendimentos** que você só descobre pelo extrato.","**Pix, TED, débitos automáticos e pagamentos de boleto** que saíram da conta sem lançamento na contabilidade.","**Cheques devolvidos** de clientes, que o banco estorna.","**Erros:** número trocado, lançamento duplicado ou com o sinal errado.",[240],"Quando a diferença não some, o tamanho dela é uma pista. Uma diferença divisível por 9 costuma indicar dígitos trocados (54,00 digitado como 45,00). Uma diferença igual ao dobro de uma operação geralmente é erro de sinal. Uma diferença igual a uma operação indica que ela falta em um dos lados ou foi lançada duas vezes.",{"h2":242,"p":243},"Conciliação bancária e conciliação contábil: qual a diferença?",[244,245],"A **conciliação bancária** compara os lançamentos e o saldo da conta Bancos na sua contabilidade (ou no seu financeiro) com o extrato do banco. A **conciliação contábil** é mais ampla: confere o saldo de qualquer conta do balancete, como clientes, fornecedores, impostos a recolher ou estoques, com os documentos e controles que a sustentam. A conciliação bancária é um dos tipos de conciliação contábil, e costuma ser o primeiro a ser feito no fechamento do mês.","Nos sistemas de gestão, “conciliar” costuma ter um sentido mais prático: associar cada linha do extrato importado a um lançamento já cadastrado, ou criar um novo quando ele não existe. Os dois sentidos se complementam, e em ambos o extrato completo é o ponto de partida.",{"h2":247,"p":248},"Conciliação bancária no Domínio, Conta Azul e Omie",[249,250],"Se você usa um sistema contábil ou de gestão, a conciliação começa por trazer o extrato para dentro dele. No Conta Azul, isso é feito em **Financeiro → Contas financeiras**, abrindo a conta e escolhendo **Ações da Conta → Importar extrato (.OFX)**; depois você confirma o saldo final e concilia as movimentações. No Omie, o caminho é **Finanças → Movimentação de Contas Correntes → Importar Extrato**, que aceita arquivos OFX. As páginas de ajuda de cada sistema descrevem os detalhes: [Conta Azul](https:\u002F\u002Fajuda.contaazul.com\u002Fhc\u002Fpt-br\u002Farticles\u002F46018992256397-Integração-bancária-via-OFX-como-importar-em-conta-bancária-já-cadastrada) e [Omie](https:\u002F\u002Fajuda.omie.com.br\u002Fpt-BR\u002Farticles\u002F499175-conciliacao-bancaria-importando-o-extrato-no-omie).","Quando o banco integra com o sistema por Open Finance, os lançamentos entram sozinhos, e a conciliação bancária automática fica a cargo do próprio sistema. O arquivo continua útil para bancos sem integração e para períodos antigos. Para o passo a passo completo dos três sistemas, veja [como importar o extrato no Domínio, Conta Azul e Omie](\u002Fpt\u002Fimportar-extrato-dominio), e para gerar um OFX a partir de um PDF, [converter extrato PDF para OFX](\u002Fpt\u002Fconverter-extrato-pdf-para-ofx).",{"h2":252,"p":253},"A conferência de saldo do extrato não é conciliação: você precisa das duas",[254,255],"A **conferência de saldo do extrato** confirma que a lista de transações está completa: saldo inicial mais entradas, menos saídas, é igual ao saldo final, e o saldo de cada linha bate. A **conciliação bancária** compara essa lista completa com a sua contabilidade. Se o primeiro passo estiver errado, como uma linha perdida na quebra de página ao copiar de um PDF, você vai caçar uma diferença que nem está nos seus livros.","O Bank Statement Categorizer faz o primeiro passo automaticamente. Cada extrato é conferido com os próprios saldos, e as linhas que não fecham são sinalizadas com o número da página, então a aba Extrato que você concilia é sabidamente completa. A conciliação com a contabilidade continua sendo sua (ou do seu contador).",{"h2":257,"p":258},"Conciliar vários meses ou várias contas de uma vez",[259,260],"O trabalho de regularização, como o cliente que não concilia há um ano ou uma contabilidade nova, fica mais fácil com todos os meses em uma pasta de trabalho. Converta os extratos juntos e exporte um único arquivo do Excel, se quiser limitado a um intervalo de datas, e então concilie mês a mês levando os itens pendentes de cada mês para o seguinte.","Se as transações também precisam de categorias para a contabilidade, resolva isso na mesma hora: [categorize as transações do extrato](\u002Fpt\u002Fcategorizar-gastos-extrato) antes de lançar os itens que só estavam no banco, e mantenha uma [lista de categorias de despesas](\u002Fpt\u002Fcomo-classificar-despesas) consistente. Para quem faz isso para vários clientes, o fluxo está em [extrato bancário para contabilidade](\u002Fpt\u002Fcontadores).",[262,265,268,271,274,277,280],{"q":263,"a":264},"O que é conciliação bancária e para que serve?","É a comparação do extrato do banco com os seus registros do mesmo período, explicando cada diferença entre os dois saldos. Ao final, o saldo bancário ajustado é igual ao saldo contábil ajustado.",{"q":266,"a":267},"Como fazer conciliação bancária no Excel passo a passo?","Coloque o extrato e os lançamentos da contabilidade lado a lado, case as operações iguais, liste o que sobrou em cada lado, ajuste os dois saldos e confirme que a diferença é zero. Depois lance na contabilidade os itens que só estavam no banco.",{"q":269,"a":270},"Qual a diferença entre conciliação bancária e conciliação contábil?","A bancária compara a conta Bancos com o extrato. A contábil é mais ampla e confere o saldo de qualquer conta do balancete, como clientes e fornecedores, com os documentos de apoio.",{"q":272,"a":273},"Com que frequência fazer a conciliação bancária?","Pelo menos uma vez por mês, quando chega o extrato. Quem tem muito movimento concilia toda semana, para achar as diferenças enquanto ainda é fácil rastreá-las.",{"q":275,"a":276},"O Excel concilia sozinho?","Fórmulas como CONT.SES e SOMASES casam a maior parte das transações por valor e data e somam os itens em aberto. Valores repetidos e a revisão final ainda precisam de uma pessoa.",{"q":278,"a":279},"Meu extrato é um PDF. Como levar para o Excel?","Baixe o OFX ou o CSV no banco, se ele oferecer para esse período. Do contrário, converta o PDF: veja [como converter extrato PDF para Excel](\u002Fpt\u002Fcomo-converter-extrato-pdf-para-excel) com as opções gratuitas e pagas.",{"q":281,"a":282},"Como a conferência de saldo do extrato ajuda?","Ela prova que a lista de transações bate com os saldos inicial e final do próprio extrato antes de você começar. Qualquer diferença que sobrar na conciliação está, então, nos seus registros, não na transcrição.",[70,60,105,33,50,44],{"es":285,"fr":286,"en":287,"it":288,"pt":58,"tr":289},"\u002Fes\u002Fconciliacion-bancaria-en-excel","\u002Ffr\u002Frapprochement-bancaire-excel","\u002Fbank-reconciliation-in-excel","\u002Fit\u002Friconciliazione-bancaria-excel","\u002Ftr\u002Fbanka-mutabakati-excel",{"title":12,"path":14},[292,293,294,295,296,297],{"id":70,"type":34,"title":71,"description":72,"path":73},{"id":60,"type":45,"title":61,"description":62,"path":63},{"id":105,"type":28,"title":106,"description":107,"path":108},{"id":33,"type":34,"title":35,"description":36,"path":37},{"id":50,"type":45,"title":51,"description":52,"path":53},{"id":44,"type":45,"title":46,"description":47,"path":48},[],1793285444741]