[{"data":1,"prerenderedAt":268},["ShallowReactive",2],{"hubs:pt":3,"footer:pt":25,"content:pt:categorizar-gastos-extrato":127},[4,10,15,20],{"id":5,"type":6,"title":7,"description":8,"path":9},"formats","hub","Converter extrato bancário para o formato de que você precisa","Converta extratos em PDF, foto, CAMT.053 ou MT940 para Excel, CSV, OFX ou QIF e veja qual formato usar na planilha ou no sistema contábil.","\u002Fpt\u002Fconverter",{"id":11,"type":6,"title":12,"description":13,"path":14},"guides","Guias de extrato bancário: do PDF à planilha, à contabilidade e ao imposto de renda","Guias passo a passo de extrato bancário: PDF para Excel, importação de OFX no Domínio, conciliação bancária, categorias de despesas, IR e financiamento.","\u002Fpt\u002Fguias",{"id":16,"type":6,"title":17,"description":18,"path":19},"use-cases","Quem usa um conversor de extrato bancário, e para quê","Como contadores, pequenas empresas, correspondentes bancários, quem declara imposto de renda e pessoas físicas usam um conversor de extrato bancário.","\u002Fpt\u002Fcasos-de-uso",{"id":21,"type":6,"title":22,"description":23,"path":24},"banks","Um conversor de extrato que funciona com o seu banco","Converta o extrato do Nubank, Itaú, Bradesco, Santander, Banco do Brasil, Caixa, Mercado Pago ou de qualquer banco para Excel, CSV ou OFX.","\u002Fpt\u002Fbancos",[26,32,38,43,49,54,59,64,69,74,79,80,89,94,99,104,109,114,119,120,125,126],{"id":27,"type":28,"title":29,"description":30,"path":31},"usecase-mortgage","usecase","Análise de extrato bancário para correspondentes, corretores e analistas de crédito","Transforme 6 a 12 meses de extratos de autônomos e empresários em uma planilha categorizada e conferida, para apurar a renda e revisar depósitos grandes.","\u002Fpt\u002Fcorrespondentes-bancarios",{"id":33,"type":34,"title":35,"description":36,"path":37},"categorize-transactions","convert","Categorize automaticamente os gastos do seu extrato bancário","Categorize gastos automaticamente: envie qualquer extrato e receba favorecidos limpos, suas categorias e regras que sempre valem. Totais por mês no Excel.","\u002Fpt\u002Fcategorizar-gastos-extrato",{"id":39,"type":28,"title":40,"description":41,"path":42},"usecase-personal-finance","Como categorizar gastos pessoais a partir do extrato","Veja para onde vai o seu dinheiro: transforme extratos e faturas antigos em uma planilha de gastos por categoria e por mês, sem conectar o banco.","\u002Fpt\u002Ffinancas-pessoais",{"id":44,"type":45,"title":46,"description":47,"path":48},"guide-expense-categories","guide","Como classificar despesas: a lista de categorias e como usá-la","Como classificar despesas de empresas, MEI e pessoas físicas: lista de categorias com exemplos do extrato, despesas fixas e variáveis e o que vai ao IR.","\u002Fpt\u002Fcomo-classificar-despesas",{"id":50,"type":45,"title":51,"description":52,"path":53},"guide-pdf-to-excel","Como converter um extrato bancário em PDF para Excel","Sete formas de transformar um extrato bancário em PDF em planilha do Excel: download no banco, Obter Dados, Adobe, ChatGPT e conversor, com prós e contras.","\u002Fpt\u002Fcomo-converter-extrato-pdf-para-excel",{"id":55,"type":45,"title":56,"description":57,"path":58},"guide-reconciliation","Como fazer conciliação bancária no Excel","Como fazer conciliação bancária no Excel: passo a passo, modelo de planilha, fórmulas para conferir os lançamentos e um exemplo completo em reais.","\u002Fpt\u002Fconciliacao-bancaria-excel",{"id":60,"type":45,"title":61,"description":62,"path":63},"guide-dominio-import","Como importar extrato bancário no Domínio, no Conta Azul e no Omie","Como importar extrato bancário no Domínio, Conta Azul e Omie: o que cada sistema aceita, o passo a passo do OFX e o que fazer quando o banco só dá PDF.","\u002Fpt\u002Fimportar-extrato-dominio",{"id":65,"type":28,"title":66,"description":67,"path":68},"usecase-small-business","Controle financeiro simples a partir do extrato bancário","Transforme os extratos e as faturas do seu negócio em um controle financeiro simples, com cada lançamento categorizado e pronto para enviar ao contador.","\u002Fpt\u002Fpequenas-empresas",{"id":70,"type":34,"title":71,"description":72,"path":73},"convert-excel","Converter extrato bancário em PDF para planilha do Excel","Converter extrato bancário em PDF, digitalizado ou foto para Excel em segundos. Cada transação categorizada e conferida com os saldos. Veja antes de pagar.","\u002Fpt\u002Fextrato-pdf-para-excel",{"id":75,"type":34,"title":76,"description":77,"path":78},"convert-scanned","Converter extrato bancário escaneado ou fotografado em Excel","Converta extrato escaneado, fax ou foto do celular para Excel. Cada linha é conferida com os saldos do extrato, e um dígito lido errado é sinalizado.","\u002Fpt\u002Fextrato-escaneado-para-excel",{"id":5,"type":6,"title":7,"description":8,"path":9},{"id":81,"type":82,"title":83,"description":84,"path":85,"bank":86},"bank-nubank","bank","Converter extratos e faturas do Nubank para Excel","Converta o extrato do Nubank (OFX ou PDF) e a fatura do cartão em Excel ou CSV, com cada lançamento categorizado e conferido com os saldos.","\u002Fpt\u002Fextrato-nubank-excel-ofx",{"name":87,"country":88},"Nubank","BR",{"id":90,"type":34,"title":91,"description":92,"path":93},"convert-credit-card","Converter fatura do cartão de crédito em PDF para Excel","Converta a fatura do cartão de crédito em PDF para Excel, CSV ou OFX. Compras e pagamentos com sinal consistente e conferidos com o total da fatura.","\u002Fpt\u002Ffatura-cartao-pdf-para-excel",{"id":95,"type":34,"title":96,"description":97,"path":98},"convert-ofx","Converter PDF para OFX: o extrato bancário pronto para importar","Converter extrato PDF, foto ou CSV para OFX e importar no Domínio, Conta Azul, Omie e outros sistemas. Cada lançamento é conferido com os saldos.","\u002Fpt\u002Fconverter-extrato-pdf-para-ofx",{"id":100,"type":34,"title":101,"description":102,"path":103},"convert-csv","Extrato bancário em CSV: do PDF a uma planilha limpa","Converter extrato PDF, foto ou digitalização em CSV: uma linha limpa por transação, categorizada e conferida. Ponto e vírgula ou vírgula, qualquer data.","\u002Fpt\u002Fextrato-pdf-para-csv",{"id":105,"type":28,"title":106,"description":107,"path":108},"usecase-accountants","Extrato bancário para contabilidade: de PDF a OFX e Excel","Transforme um ano de extratos de clientes em PDF, digitalizações e fotos em lançamentos conferidos e arquivos OFX ou Excel para o seu sistema contábil.","\u002Fpt\u002Fcontadores",{"id":110,"type":45,"title":111,"description":112,"path":113},"guide-mortgage-statements","Extrato bancário para financiamento: o que o banco pede e como se preparar","O extrato bancário serve como comprovação de renda no financiamento? Quantos meses pedem, o que o banco analisa e como o autônomo prepara os extratos.","\u002Fpt\u002Fextrato-bancario-para-financiamento",{"id":115,"type":28,"title":116,"description":117,"path":118},"usecase-tax-preparation","Extrato bancário para imposto de renda: organize o ano para o IRPF","Qual extrato bancário usar no imposto de renda e como organizar um ano de extratos e faturas por categoria para o IRPF, o livro-caixa e o contador.","\u002Fpt\u002Fimposto-de-renda",{"id":11,"type":6,"title":12,"description":13,"path":14},{"id":121,"type":45,"title":122,"description":123,"path":124},"guide-ofx-files","O que é um arquivo OFX e como abrir, converter e importar","O que é um arquivo OFX do banco, o que tem dentro, como abrir e passar para Excel, a diferença para OFC, QIF e CSV e como gerar um OFX a partir de um PDF.","\u002Fpt\u002Fo-que-e-arquivo-ofx",{"id":16,"type":6,"title":17,"description":18,"path":19},{"id":21,"type":6,"title":22,"description":23,"path":24},{"id":33,"locale":128,"type":34,"slug":129,"title":130,"description":36,"h1":35,"lead":131,"updated":132,"hub":5,"steps":133,"blocks":143,"faq":221,"related":243,"alternates":245,"path":37,"hubPage":255,"relatedPages":256,"listing":267},"pt","categorizar-gastos-extrato","Categorizar Gastos do Extrato Bancário com IA","Envie o extrato do banco ou a fatura do cartão e cada transação volta com um **nome de favorecido limpo** e uma **categoria da sua própria lista**, em português. As regras que você define sempre valem; a IA categoriza o resto, e a exportação em Excel totaliza tudo por categoria e por mês.","2026-10-28",[134,137,140],{"title":135,"body":136},"Envie seus extratos","PDFs, digitalizações, fotos do celular ou os downloads em CSV, Excel, OFX ou QIF do seu banco, de qualquer banco e em qualquer idioma.",{"title":138,"body":139},"Revise as categorias","Cada transação tem um favorecido e uma categoria. Mude a que não concordar e transforme a mudança em regra para o próximo extrato já sair certo.",{"title":141,"body":142},"Exporte","Baixe o Excel com a planilha Resumo por categoria e por mês, ou um CSV ou OFX.",[144,175,180,190,199,206,211,216],{"h2":145,"p":146,"table":149},"Como funciona a categorização automática",[147,148],"As descrições do banco são escritas para os sistemas do banco, não para pessoas: códigos de maquininha, números de loja, cartões mascarados e sequências de referência. Para categorizar, primeiro é preciso descobrir quem de fato recebeu o pagamento. Por isso cada transação recebe antes um favorecido limpo e só depois uma categoria.","As suas regras são aplicadas primeiro. O que elas não cobrem é categorizado pela IA (Claude, da Anthropic), que lê a descrição inteira, o valor e se o dinheiro entrou ou saiu, e escolhe uma das **suas** categorias. O que não se encaixa em nenhuma cai na categoria geral **Sem categoria**, fácil de encontrar. Por exemplo:",{"head":150,"rows":154},[151,152,153],"No extrato","Favorecido","Categoria",[155,159,163,167,171],[156,157,158],"COMPRA DEBITO CARREFOUR HIPER 0231 SAO PAULO","Carrefour","Supermercado",[160,161,162],"IFOOD *PIZZARIA DO ZE","iFood","Restaurantes e cafés",[164,165,166],"ADOBE *CREATIVE CLD 800-833-6687","Adobe","Software e assinaturas",[168,169,170],"POSTO IPIRANGA AV BRASIL","Posto Ipiranga","Combustível",[172,173,174],"PIX RECEBIDO ACME COMERCIO LTDA","Acme Comércio","Receitas",{"h2":176,"p":177},"Use as suas categorias, no seu idioma",[178,179],"Você começa com uma lista pronta, em português, com categorias como Receitas, Transferências, Supermercado, Restaurantes e cafés, Transporte, Combustível, Moradia, Contas de consumo, Software e assinaturas, Serviços profissionais, Tarifas bancárias, Impostos e Juros, que serve para contas empresariais e pessoais. Renomeie, adicione ou remova categorias até a lista refletir a forma como você realmente presta contas.","Pode ser o seu plano de contas (“4.1.02 Software”), as linhas de despesa de uma declaração ou o orçamento da casa. Os nomes das categorias podem estar em qualquer idioma, independente do idioma do extrato. Para ajuda na hora de montar a lista, veja [como classificar despesas](\u002Fpt\u002Fcomo-classificar-despesas).",{"h2":181,"p":182,"ul":184,"note":189},"Regras que sempre valem",[183],"Algumas coisas só você sabe: que o Pix para uma determinada pessoa é o aluguel, ou que o dinheiro que chega no nome de uma pessoa é o pagamento de um cliente. Quando você muda a categoria de uma transação, pode transformar a mudança em uma regra, **a descrição contém X → categoria**, aplicada a todos os próximos extratos antes de a IA ser consultada. Regras típicas:",[185,186,187,188],"**Transferências entre as suas próprias contas**, como o número da poupança → Transferências, para não aparecerem como gasto nem como receita","**Aluguel ou prestador pago no nome de uma pessoa** → Moradia ou Serviços profissionais","**Pagamentos de clientes** que chegam com a referência da nota → Receitas","**Retirada de sócio, pró-labore** ou gastos pessoais no cartão da empresa → uma categoria que você mesmo nomeia","As regras sempre vencem a IA: depois que existe uma regra, você recebe a mesma categoria toda vez, em todos os extratos.",{"h2":191,"p":192,"ul":194,"note":198},"Totais por categoria e por mês",[193],"A exportação em Excel traz uma planilha Resumo ao lado das transações, com os totais que as pessoas costumam montar à mão:",[195,196,197],"Entradas, saídas e variação líquida do período","Entradas, saídas, líquido e quantidade de transações por categoria","Os mesmos totais por mês, para extratos que cobrem vários meses","Selecione um ano inteiro de extratos e exporte tudo junto para ter uma única planilha com os totais anuais por categoria, ponto de partida para o [imposto de renda](\u002Fpt\u002Fimposto-de-renda) ou para a revisão anual das [finanças pessoais](\u002Fpt\u002Ffinancas-pessoais).",{"h2":200,"p":201},"Como categorizar gastos do extrato no Excel",[202,203,204,205],"Se preferir fazer à mão, o método usual no Excel é uma tabela de palavras-chave. Monte uma tabela (Inserir → Tabela) chamada **Regras**, com as colunas Palavra e Categoria, por exemplo CARREFOUR → Supermercado, UBER → Transporte, ADOBE → Software e assinaturas. Depois, ao lado da descrição que está em B2, use no Excel 365 em português:","**=PROCX(VERDADEIRO;ÉNÚM(LOCALIZAR(Regras[Palavra];B2));Regras[Categoria];\"Sem categoria\")**","O LOCALIZAR procura cada palavra-chave dentro da descrição, e o PROCX devolve a categoria da primeira palavra que encontrar, então coloque as palavras específicas (UBER EATS) acima das gerais (UBER). Mantenha a tabela sem linhas em branco, porque uma palavra vazia combina com todas as descrições. Depois some com **=SOMASES(D:D;C:C;\"Supermercado\")** (valores na coluna D, categorias na C) ou com uma tabela dinâmica com a Categoria em Linhas e a data agrupada por mês em Colunas.","Funciona, mas a lista de palavras nunca para de crescer: cada estabelecimento novo, cada banco que abrevia de um jeito, cada código de maquininha pede uma linha nova. Partir de uma [exportação para Excel](\u002Fpt\u002Fextrato-pdf-para-excel) que já vem categorizada deixa para você só as exceções, e você ainda pode somar as suas fórmulas ao lado.",{"h2":207,"p":208},"Categorizar gastos do cartão de crédito",[209,210],"Faturas de cartão funcionam do mesmo jeito: cada compra recebe um nome de estabelecimento limpo e uma categoria, e o pagamento da fatura pode virar uma regra para a categoria Transferências, para não ser contado duas vezes. Veja [fatura de cartão PDF para Excel](\u002Fpt\u002Ffatura-cartao-pdf-para-excel).","Para separar despesas fixas e variáveis, dê às categorias nomes que reflitam isso, como Moradia (fixa) e Lazer (variável), ou agrupe as categorias da planilha Resumo em uma coluna extra no Excel. O guia [como classificar despesas](\u002Fpt\u002Fcomo-classificar-despesas) explica a divisão para empresas e para pessoas físicas.",{"h2":212,"p":213},"Categorizar antes de importar ou dentro do sistema contábil?",[214,215],"Sistemas contábeis e ERPs costumam ter regras para classificar os lançamentos importados, e se todas as suas contas já chegam ao sistema, esse é o lugar natural de trabalhar. Categorizar o extrato antes é o melhor caminho quando você precisa de uma planilha categorizada em vez de lançamentos contábeis, como para o imposto de renda, a revisão de um cliente, um banco ou um orçamento, quando uma conta não está conectada ou quando você está limpando meses de PDFs antigos.","As categorias acompanham as exportações para Excel e CSV. O [OFX](\u002Fpt\u002Fconverter-extrato-pdf-para-ofx) leva o favorecido limpo e o texto original do extrato, e a classificação contábil continua sendo feita no seu sistema, como de costume.",{"h2":217,"p":218},"Confira e corrija em um só lugar",[219,220],"Nenhuma categorização automática acerta sempre, então tudo continua editável. Na tela de revisão você pode mudar qualquer data, descrição, valor ou categoria; a conferência de saldo roda de novo ao salvar, então uma correção nunca estraga os totais em silêncio. As correções que viram regra deixam o próximo extrato mais consistente.","Seus extratos não são usados para treinar IA, o arquivo enviado não é armazenado e nunca pedimos login do banco. Não é um aplicativo de celular, mas o site funciona no navegador do telefone. Quer saber se um chatbot genérico faria o mesmo? Veja [ChatGPT ou conversor de extrato](\u002Fpt\u002Fchatgpt-extrato-para-excel).",[222,225,228,231,234,237,240],{"q":223,"a":224},"Como os lançamentos são categorizados automaticamente?","Primeiro as suas regras. Todas as outras transações são categorizadas pela IA, que lê a descrição, o valor e a direção do dinheiro e escolhe uma das suas categorias; o que não se encaixa vai para Sem categoria.",{"q":226,"a":227},"Posso usar minhas próprias categorias?","Sim. Renomeie, adicione ou remova categorias, em qualquer idioma. A IA só atribui categorias da sua lista.",{"q":229,"a":230},"Como classificar despesas fixas e variáveis?","Nomeie as categorias de modo que a divisão fique clara, ou agrupe as categorias do Resumo no Excel. O guia [como classificar despesas](\u002Fpt\u002Fcomo-classificar-despesas) mostra exemplos.",{"q":232,"a":233},"O nome dos estabelecimentos é limpo?","Sim. Cada transação recebe um favorecido legível, como **Carrefour** no lugar de COMPRA DEBITO CARREFOUR HIPER 0231 SAO PAULO. A descrição original continua em uma coluna própria.",{"q":235,"a":236},"Dá para ver totais por categoria e mês?","Sim. A planilha Resumo do Excel totaliza entradas, saídas e líquido por categoria e por mês.",{"q":238,"a":239},"Como categorizar gastos no Excel?","Monte uma tabela de palavras-chave e categorias e use =PROCX(VERDADEIRO;ÉNÚM(LOCALIZAR(Regras[Palavra];B2));Regras[Categoria];\"Sem categoria\") ao lado de cada descrição. 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