[{"data":1,"prerenderedAt":293},["ShallowReactive",2],{"hubs:es":3,"footer:es":25,"content:es:categorizar-movimientos-bancarios":148},[4,10,15,20],{"id":5,"type":6,"title":7,"description":8,"path":9},"banks","hub","Convierte el estado de cuenta de cualquier banco a Excel","Convierte el estado de cuenta de BBVA, CaixaBank, Bancolombia, Banorte, Santander o cualquier banco a Excel, CSV o QuickBooks, con consejos de descarga.","\u002Fes\u002Fbancos",{"id":11,"type":6,"title":12,"description":13,"path":14},"formats","Convierte tu estado de cuenta al formato que necesitas","Convierte tu estado de cuenta o extracto en PDF, escaneo, foto, CAMT.053 o MT940 a Excel, CSV, QuickBooks, Xero, OFX o QIF y elige el formato adecuado.","\u002Fes\u002Fconvertir",{"id":16,"type":6,"title":17,"description":18,"path":19},"guides","Guías de estados de cuenta: del PDF a la hoja de cálculo, la contabilidad y la declaración","Guías paso a paso sobre estados de cuenta: de PDF a Excel, conciliación bancaria, categorías de gastos, extractos para una hipoteca y archivos OFX.","\u002Fes\u002Fguias",{"id":21,"type":6,"title":22,"description":23,"path":24},"use-cases","Quién usa un convertidor de estados de cuenta, y para qué","Cómo usan un convertidor de estados de cuenta los contadores, las pymes y autónomos, los asesores hipotecarios y quienes preparan su declaración.","\u002Fes\u002Fcasos-de-uso",[26,32,38,43,49,54,59,64,69,74,79,88,96,97,102,107,112,113,118,123,131,136,137,142,147],{"id":27,"type":28,"title":29,"description":30,"path":31},"guide-ofx-files","guide","¿Qué es un archivo OFX y en qué se diferencia de QFX, QBO y QIF?","Qué es un archivo OFX, qué contiene, en qué se diferencia de QFX, QBO y QIF, cómo abrirlo en Excel y cómo crear uno a partir de un estado de cuenta en PDF.","\u002Fes\u002Fque-es-un-archivo-ofx",{"id":33,"type":34,"title":35,"description":36,"path":37},"usecase-mortgage","usecase","Análisis de estados de cuenta para asesores hipotecarios y analistas de crédito","Convierte 12 a 24 meses de estados de cuenta de tus solicitantes en una hoja categorizada y con saldo comprobado para calcular ingresos y ver depósitos.","\u002Fes\u002Fasesores-hipotecarios",{"id":39,"type":28,"title":40,"description":41,"path":42},"guide-expense-categories","Categorías de gastos de una empresa o autónomo: la lista y cómo clasificar tus movimientos","Lista de categorías de gastos para un negocio o autónomo, con ejemplos de movimientos bancarios y cómo clasificarlos para el SAT, Hacienda o la DIAN.","\u002Fes\u002Fcategorias-de-gastos",{"id":44,"type":45,"title":46,"description":47,"path":48},"categorize-transactions","convert","Clasifica tus movimientos bancarios y tus gastos de forma automática","Categoriza tus movimientos bancarios automáticamente: sube cualquier estado de cuenta y obtén beneficiarios limpios, tus categorías y totales en 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qpdf, la clave de BBVA, Banamex o Bancolombia, y convertirlo.","\u002Fes\u002Fquitar-contrasena-estado-de-cuenta-pdf",{"id":65,"type":34,"title":66,"description":67,"path":68},"usecase-small-business","Contabilidad sencilla a partir de los estados de cuenta de tu negocio","Convierte los estados de cuenta de tu negocio en una contabilidad sencilla: movimientos categorizados y totales por categoría y mes para tu contador.","\u002Fes\u002Fpymes-y-autonomos",{"id":70,"type":34,"title":71,"description":72,"path":73},"usecase-personal-finance","Controla tus gastos con tus estados de cuenta, sin dar la clave del banco","Mira en qué gastas: convierte estados de cuenta y de tarjeta antiguos en una hoja de gastos por categoría y mes, sin conectar tu banco ni dar tu clave.","\u002Fes\u002Ffinanzas-personales",{"id":75,"type":34,"title":76,"description":77,"path":78},"usecase-accountants","Convertidor de estados de cuenta para contadores, gestores y despachos contables","Convierte un año de estados de cuenta de tus clientes, en PDF, escaneo o foto, en movimientos con saldo comprobado y archivos para Excel, CSV o QuickBooks.","\u002Fes\u002Fcontadores",{"id":80,"type":81,"title":82,"description":83,"path":84,"bank":85},"bank-bbva-mexico","bank","Convertir el estado de cuenta de BBVA México a Excel","Convierte el estado de cuenta BBVA México en PDF a Excel o CSV, incluso el que llega con contraseña. Cada movimiento categorizado y con el saldo comprobado.","\u002Fes\u002Festado-de-cuenta-bbva-a-excel",{"name":86,"country":87},"BBVA México","MX",{"id":89,"type":81,"title":90,"description":91,"path":92,"bank":93},"bank-bancolombia","Convertir un extracto bancario de Bancolombia a Excel","Convierte un extracto bancario de Bancolombia a Excel o CSV: dónde bajar el PDF y el XLS, cómo abrir un PDF con clave y cómo comprobar el saldo.","\u002Fes\u002Fextracto-bancolombia-a-excel",{"name":94,"country":95},"Bancolombia","CO",{"id":5,"type":6,"title":7,"description":8,"path":9},{"id":98,"type":45,"title":99,"description":100,"path":101},"convert-credit-card","Convierte el estado de cuenta de tu tarjeta de crédito a Excel","Convierte el estado de cuenta de tu tarjeta de crédito en PDF a Excel, CSV, QuickBooks o Xero. Cargos y pagos con el signo correcto y saldo comprobado.","\u002Fes\u002Festado-de-cuenta-tarjeta-de-credito-a-excel",{"id":103,"type":45,"title":104,"description":105,"path":106},"convert-ofx","Convierte estados de cuenta a archivos OFX","Convierte un estado de cuenta en PDF, escaneo o CSV a un archivo OFX para GnuCash, Xero, Wave, Sage y más, con cada movimiento comprobado.","\u002Fes\u002Festado-de-cuenta-a-ofx",{"id":108,"type":45,"title":109,"description":110,"path":111},"convert-quickbooks","Convierte estados de cuenta para QuickBooks Online y QuickBooks Desktop","Convierte un estado de cuenta en PDF a CSV para QuickBooks Online o a un archivo .qbo para QuickBooks Desktop, categorizado y con el saldo comprobado.","\u002Fes\u002Festado-de-cuenta-a-quickbooks",{"id":11,"type":6,"title":12,"description":13,"path":14},{"id":114,"type":45,"title":115,"description":116,"path":117},"convert-csv","Convierte un estado de cuenta a CSV","Convierte un estado de cuenta en PDF, escaneo o foto a extracto bancario en CSV: una fila por movimiento, categorizado y comprobado. Coma o punto y coma.","\u002Fes\u002Festado-de-cuenta-a-csv",{"id":119,"type":45,"title":120,"description":121,"path":122},"convert-scanned","Convierte un estado de cuenta escaneado o una foto a Excel","Convierte un estado de cuenta escaneado, un fax o una foto del móvil a Excel. Cada fila se comprueba con los saldos y un dígito mal leído se detecta.","\u002Fes\u002Festado-de-cuenta-escaneado-a-excel",{"id":124,"type":81,"title":125,"description":126,"path":127,"bank":128},"bank-caixabank","Convierte un extracto de CaixaBank a Excel","Convierte un extracto de CaixaBank en PDF a Excel o CSV. 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Vista previa antes de pagar.","\u002Fes\u002Festado-de-cuenta-a-excel",{"id":21,"type":6,"title":22,"description":23,"path":24},{"id":44,"locale":149,"type":45,"slug":150,"title":151,"description":47,"h1":46,"lead":152,"updated":153,"hub":11,"steps":154,"blocks":164,"faq":246,"related":268,"alternates":270,"path":48,"hubPage":280,"relatedPages":281,"listing":292},"es","categorizar-movimientos-bancarios","Categorizar movimientos bancarios automáticamente con IA","Sube un estado de cuenta bancario o de tarjeta y cada movimiento vuelve con un **nombre de beneficiario limpio** y una **categoría de tu propia lista**, en tu idioma. Tus reglas siempre mandan; la IA categoriza el resto, y la exportación a Excel lo totaliza por categoría y por mes.","2026-10-28",[155,158,161],{"title":156,"body":157},"Sube tus estados de cuenta","PDF, escaneos, fotos del móvil o las descargas en CSV, Excel, OFX o QIF de tu banco, de cualquier banco y en cualquier idioma.",{"title":159,"body":160},"Revisa las categorías","Cada movimiento tiene un beneficiario y una categoría. Cambia la que no te convenza y conviértelo en una regla para que el próximo extracto salga bien.",{"title":162,"body":163},"Exporta","Descarga un Excel con una hoja Resumen por categoría y mes, o un archivo CSV, Xero, QuickBooks, OFX o QIF.",[165,199,204,214,223,231,235,241],{"h2":166,"p":167,"table":170},"Cómo funciona la categorización automática",[168,169],"Las descripciones bancarias están escritas para los sistemas del banco, no para las personas: códigos de terminal, números de tienda, números de tarjeta enmascarados y cadenas de referencia. Para categorizarlas hay que averiguar primero a quién se pagó. Por eso cada movimiento recibe primero un nombre de beneficiario limpio y después una categoría.","Primero se aplican tus propias reglas. Todo lo que ellas no cubren lo categoriza la IA (Claude, de Anthropic), que lee la descripción completa, el importe y si el dinero entró o salió, y elige una de **tus** categorías. Lo que no encaja cae en la categoría comodín **Sin categorizar**, donde es fácil de encontrar. Algunos ejemplos orientativos:",{"head":171,"rows":175},[172,173,174],"En el estado de cuenta","Beneficiario","Categoría",[176,180,183,187,191,195],[177,178,179],"COMPRA TARJ. MERCADONA 0342 MADRID","Mercadona","Supermercado",[181,182,179],"COMPRA EN ÉXITO CHAPINERO BOGOTA","Éxito",[184,185,186],"COMPRA OXXO 4523 CDMX","Oxxo","Compras",[188,189,190],"RECIBO IBERDROLA CLIENTES SAU","Iberdrola","Suministros",[192,193,194],"SPOTIFY P1A2B3C4D5","Spotify","Software y suscripciones",[196,197,198],"PAGO NOMINA ACME SA DE CV","Acme","Ingresos",{"h2":200,"p":201},"Usa tus propias categorías, en cualquier idioma",[202,203],"Empiezas con una lista por defecto en tu idioma —Ingresos, Transferencias, Supermercado, Restaurantes y cafés, Transporte, Vivienda, Suministros, Software y suscripciones, Servicios profesionales, Comisiones bancarias, Impuestos y más— que sirve tanto para cuentas de empresa como personales. Renombra, añade o quita categorías hasta que la lista coincida con cómo informas de verdad.","Puede ser tu plan de cuentas con sus códigos, las líneas de gastos de un formulario de impuestos o un presupuesto del hogar. Los nombres de las categorías pueden estar en cualquier idioma, con independencia del idioma del estado de cuenta: un extracto en español se puede clasificar en categorías en inglés, y al revés. Si necesitas ayuda para elegir una lista, mira [categorías de gastos para tu negocio](\u002Fes\u002Fcategorias-de-gastos).",{"h2":205,"p":206,"ul":208,"note":213},"Reglas que siempre mandan",[207],"Hay cosas que solo tú sabes: que la transferencia a Juan Pérez es el alquiler, o que el pago de una persona es la factura de un cliente. Las transferencias entre personas (Bizum en España, SPEI en México, transferencias en Colombia) no dicen para qué eran. Cuando cambias la categoría de un movimiento, puedes convertirlo en una regla —**la descripción contiene X → categoría**— y se aplica a todos los extractos futuros antes de consultar a la IA. Reglas típicas:",[209,210,211,212],"**Transferencias entre tus propias cuentas**, por ejemplo el número de tu cuenta de ahorro → Transferencias, para que no cuenten como gasto ni como ingreso","**Un arrendador o un contratista al que pagas por su nombre** → Vivienda o Servicios profesionales","**Cobros de clientes** que llegan con una referencia de factura → Ingresos","**Retiros del dueño** o gastos personales con la tarjeta del negocio → una categoría con el nombre que tú quieras","Las reglas siempre se imponen a la IA: cuando existe una, obtienes la misma categoría cada vez, en todos los extractos.",{"h2":215,"p":216,"ul":218,"note":222},"Totales por categoría y por mes",[217],"La exportación a Excel trae una hoja Resumen junto a los movimientos, con los totales que normalmente se arman a mano:",[219,220,221],"Entradas, salidas y variación neta del periodo","Entradas, salidas, neto y número de movimientos por categoría","Los mismos totales por mes, si los extractos abarcan varios meses","Selecciona un año entero de extractos y expórtalos juntos para tener un libro con los totales anuales por categoría: el punto de partida para la [declaración de impuestos](\u002Fes\u002Fdeclaracion-de-impuestos) o para la revisión anual de tus [finanzas personales](\u002Fes\u002Ffinanzas-personales).",{"h2":224,"p":225},"Cómo categorizar gastos en Excel",[226,227,228,229,230],"Si prefieres hacerlo a mano, el método habitual en Excel es una tabla de palabras clave. Pon las palabras clave y sus categorías en una tabla de Excel (Insertar → Tabla) llamada **Reglas**, con una columna Palabra y otra Categoría: por ejemplo MERCADONA → Supermercado, UBER → Transporte, SPOTIFY → Software y suscripciones. Después, junto a una descripción en B2, usa esta fórmula en Excel 365 (o Excel 2021):","**=BUSCARX(VERDADERO;ESNUMERO(HALLAR(Reglas[Palabra];B2));Reglas[Categoría];\"Sin categorizar\")**","HALLAR busca cada palabra clave dentro de la descripción y BUSCARX devuelve la categoría de la primera que encuentra, así que pon las palabras clave específicas (UBER EATS) por encima de las generales (UBER). Mantén la tabla sin filas vacías, porque una palabra clave en blanco coincide con todas las descripciones. Si tu Excel usa la coma como separador de argumentos (por ejemplo en México), cambia los puntos y coma por comas.","Para sumar, usa **=SUMAR.SI.CONJUNTO(D:D;C:C;\"Supermercado\")** (importes en la columna D y categorías en la C), o una tabla dinámica con Categoría en filas y la fecha agrupada por meses en columnas.","Funciona, pero la lista de palabras clave no deja de crecer: cada comercio nuevo, cada banco que abrevia distinto y cada código de terminal necesita otra fila. Partir de una [exportación a Excel](\u002Fes\u002Festado-de-cuenta-a-excel) que ya viene categorizada te deja solo las excepciones por corregir, y aun así puedes añadir tus propias fórmulas al lado.",{"h2":232,"p":233},"Movimientos de BBVA, Santander, CaixaBank o Bancolombia: sin plantillas",[234],"Da igual el banco: se leen los PDF de cualquiera, y los movimientos quedan con el mismo diseño y las mismas categorías. Para categorizar los movimientos de BBVA, por ejemplo, sube los estados de cuenta en PDF y exporta: en [BBVA México](\u002Fes\u002Festado-de-cuenta-bbva-a-excel) los cargos y abonos vienen en columnas separadas y en el Excel se combinan en un solo importe con signo. Hay más detalles de descarga en las guías de [CaixaBank](\u002Fes\u002Fextracto-caixabank-a-excel) y [Bancolombia](\u002Fes\u002Fextracto-bancolombia-a-excel).",{"h2":236,"p":237},"¿Una app para categorizar gastos? Mejor antes de importar o dentro de tu programa",[238,239,240],"No es una app que instalar, sino un sitio web que funciona también en el móvil, y no se conecta a tu banco ni te pide tus claves: tú subes el archivo. Esa es la diferencia con las apps que se enlazan con tu cuenta.","QuickBooks Online, Xero y Zoho Books tienen reglas bancarias que categorizan los movimientos que entran por sus conexiones bancarias, y si todas tus cuentas están conectadas, esas reglas son el sitio natural de trabajo. Categorizar primero el estado de cuenta encaja mejor cuando necesitas una hoja de cálculo categorizada y no asientos contables (para una declaración, una revisión con un cliente, un banco o un presupuesto), cuando una cuenta no está conectada o cuando tienes meses de PDF antiguos por procesar.","Las categorías viajan con las exportaciones a Excel, CSV y QIF. Los [archivos de QuickBooks](\u002Fes\u002Festado-de-cuenta-a-quickbooks) llevan el beneficiario limpio y el texto del extracto, y asignas las cuentas en QuickBooks como siempre.",{"h2":242,"p":243},"Revisa y corrige en un solo sitio",[244,245],"Ninguna categorización automática acierta siempre, así que todo se puede editar. En la pantalla de revisión puedes cambiar cualquier fecha, descripción, importe o categoría; la comprobación de saldo se repite al guardar, de modo que una corrección nunca estropea los totales sin avisar. Las correcciones que conviertas en reglas hacen que el siguiente extracto salga más coherente.","Tus estados de cuenta no se usan para entrenar IA, el archivo subido no se guarda y nunca hay un inicio de sesión ni una conexión con tu banco. ¿Te preguntas si un chatbot general haría lo mismo? Mira [ChatGPT frente a un conversor de estados de cuenta](\u002Fes\u002Fchatgpt-estado-de-cuenta-a-excel).",[247,250,253,256,259,262,265],{"q":248,"a":249},"¿Cómo se categorizan los movimientos automáticamente?","Primero se aplican tus reglas. El resto lo categoriza la IA, que lee la descripción, el importe y el sentido del movimiento y elige una de tus categorías; lo que no encaja va a Sin categorizar.",{"q":251,"a":252},"¿Puedo usar mis propias categorías?","Sí. Renombra, añade o quita categorías, en cualquier idioma. La IA solo asigna categorías de tu lista.",{"q":254,"a":255},"¿Cómo categorizo gastos en Excel?","Crea una tabla de palabras clave y categorías, y usa =BUSCARX(VERDADERO;ESNUMERO(HALLAR(Reglas[Palabra];B2));Reglas[Categoría];\"Sin categorizar\") junto a cada descripción. Suma con SUMAR.SI.CONJUNTO o con una tabla dinámica.",{"q":257,"a":258},"¿Limpia los nombres de los comercios?","Sí. Cada movimiento recibe un beneficiario legible, por ejemplo **Mercadona** en lugar de COMPRA TARJ. MERCADONA 0342 MADRID. La descripción original se conserva en su propia columna.",{"q":260,"a":261},"¿Puedo ver totales por categoría y por mes?","Sí. La hoja Resumen de la exportación a Excel totaliza entradas, salidas y neto por categoría y por mes.",{"q":263,"a":264},"¿Mis datos se usan para entrenar la IA?","No. Los archivos subidos se procesan en memoria y no se almacenan, y los movimientos nunca se usan para entrenar IA. Mira [seguridad](\u002Fsecurity).",{"q":266,"a":267},"¿Cuánto cuesta?","La categorización está incluida en cada conversión. Las páginas de PDF y fotos se pagan por página con movimientos; los CSV, Excel, OFX o QIF de tu banco no consumen páginas (sí necesitas un plan o un paquete). Mira [precios](\u002Fpricing).",[39,138,70,143,65,269],"compare-chatgpt",{"de":271,"es":48,"fr":272,"en":273,"ja":274,"it":275,"nl":276,"pl":277,"pt":278,"tr":279},"\u002Fde\u002Fkontoauszuege-auswerten","\u002Ffr\u002Fcategoriser-releve-bancaire","\u002Fcategorize-bank-transactions","\u002Fja\u002Ftsucho-shiwake","\u002Fit\u002Fcategorizzare-movimenti-bancari","\u002Fnl\u002Ftransacties-categoriseren","\u002Fpl\u002Fkategoryzacja-transakcji","\u002Fpt\u002Fcategorizar-gastos-extrato","\u002Ftr\u002Fharcama-kategorileri",{"title":12,"path":14},[282,283,284,285,286,287],{"id":39,"type":28,"title":40,"description":41,"path":42},{"id":138,"type":34,"title":139,"description":140,"path":141},{"id":70,"type":34,"title":71,"description":72,"path":73},{"id":143,"type":45,"title":144,"description":145,"path":146},{"id":65,"type":34,"title":66,"description":67,"path":68},{"id":269,"type":288,"title":289,"description":290,"path":291},"compare","ChatGPT frente a un conversor de estados de cuenta","¿Puede ChatGPT convertir un estado de cuenta a Excel? Cuándo funciona, por qué se salta movimientos, cómo verificar el resultado y qué pasa con tus datos.","\u002Fes\u002Fchatgpt-estado-de-cuenta-a-excel",[],1793285444104]